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《金融监管学》综合测试题五答案 一、单项选择题（共10个，每个1分） 1、信托业的鼻祖是：（A） A、美国 B、英国 C、法国 D、德国 2、《中华人民共和国信托法》在（ B ）颁布。 A、2000年 B、2001年 C、2002年 D、2003年 3、（ C ）一直是自律型监管体制的典型代表。 A、美国 B、中国 C、英国 D、法国 4、金融市场中间型监管体制又称为：（ D ） A、集中型监管体制 B、自律型监管体制 C、集中立法型监管体制 D、分级管理型监管体制 5、美国财政部于（ C ）公布《金融监管体系现代化改革蓝图》，计划对现有体制进行大刀阔斧的改革，以加强金融监管协调。 A、2006年 B、2007年 C、2008年 D、2009年 6、澳大利亚金融监管体制实施的是：（ B ） A、“伞式”监管体制 B、“双峰”监管体制 C、功能监管体制 D、机构监管体制 7、国际清算银行成立于：（ C ） A、1928年 B、1929年 C、1930年 D、1931年 8、在（D ），在国际清算银行的发起和主持下巴塞尔银行监管委员会成立。 A、1972年 B、1973年 C、1974年 D、1975年 9、货币市场共同基金（MMMF）创立于20世纪（ B ） A、60年代初 B、70年代初 C、80年代初 D、90年代初 10、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（ B ） A、2005年 B、2006年 C、2007年 D、2008年 二、多项选择题（共10个，每个3分） 1、信托的职能包括：（A、B、C、D） A、财务管理职能 B、融资职能 C、信用服务职能 D、社会投资职能 2、银监会对金融租赁机构的监管包括：（A、B、C、D） A、设立 B、变更 C、整顿及接管 D、终止 3、金融市场的构成要素包括：（A、B、C、D） A、金融市场主体 B、金融市场客体 C、金融市场媒体 D、金融市场价格 4、导致金融市场产生内在不稳定性的因素包括：（A、B、C、D） A、金融体系内在的脆弱性 B、金融行业的特殊性 C、金融市场主体行为的有限理性 D、金融资产价格的内在波动性， 5、金融监管协调的必要性是：（A、B、C、D） A、适应时代发展变化提出的新要求 B、确保监管主体职责明确到 C、解决监管具体分工中可能出现的矛盾 D提高金融监管整体效益 6、金融监管协调的主要内容包括：（B、C、D） A、监管目标理念 B、监管协调的主体 C、监管协调的工作机制 D、监管协调的法律体系 7、金融国际化主要表现为：（A、B、C、D） A、金融机构的国际化 B、金融市场的国际化 C、金融工具的国际化 D、金融资产和收益的国际化 8、金融监管国际协调与合作的不足包括：（A、B、C、D） A、急功近利的做法还是很明显 B、协调目标的扭曲性 C、不公平性 D、没有注重银行与非银行监管之间的不同 9、金融预警系统的框架层次分为：（A、B、C） A、国家宏观预警系统 B、中观预警系统 C、微观预警系统 D、企业预警系统 10、金融创新的种类包括：（A、B、C、D） A、传统业务创新 B、支付和清算方式创新 C、金融机构创新 D、金融工具创新 三、判断题（共10个，每个2分） 1、金融监管的目标是金融监管理论和实践的核心问题。（√） 2、中国的信托业经历了曲折的发展道路。（√） 3、在西方主要发达国家，金融租赁已成为仅次于银行贷款的第二大筹资工具。（√） 4、货币政策的实施离不开金融市场的监管。（ √ ） 5、我国货币市场的监管主体主要是银监会。（╳） 6、东德、西德合并后，德国金融监管体制在融合中不断改革和完善，并逐步形成了混业经营、分业监管的体制。（√） 7、为适应混业经营发展的需要，英国于1997年成立了金融服务监管局，负责综合性监管，这标志着其集中监管体制的形成。（√） 8、许多衍生工具都属于表外业务，这些业务很难测定和计算。（√） 9、1945年成立国际货币基金组织和世界银行，其目的是重建一个开放的世界经济和一个稳定的汇率制度，并对发展提供资金。（√） 10、金融监管的目标是金融监管理论和实践的核心问题。（√） 四、填空题（共10个，每个1分） 1、信托实际上是“受人之托，代人理财。” 2、金融租赁具有两个基本功能：一是融资功能，二是推销功能。 3、监管当局制定的监管规则在保证金融市场正常运作的同时，还应使之更有效率、更富创新精神。 4、金融市场监管的对象及其主要内容范围是金融市场监管的核心。 5、按照纳入协调范围的监管主体的多少，监管协调有狭义与广义之分。 6、只有深入研究并处理好监管协调与监管独立性两者之间的关系，才能真正实现金融监管的总体目标。 7、金融国际化破坏作用较大的主要是国际金融市场的巨额流动资金。 8、世界银行