华融bull;国贸饭店信托贷款集合资金信托计划（第二期）推介书.docVIP

华融?国贸饭店信托贷款集合资金信托计划（第二期）推介书 一、信托计划概况—————————————————————— 1、受托机构：华融国际信托有限责任公司 2、产品类型：集合资金信托计划 3、信托规模：总规模不超过人民币15,000万元，本期规模不超过人民币3500万元，每期和每类受益权规模以实际募集金额为准 4、信托期限：每期均为24个月。 5、投资门槛：人民币100万元，并按10万元的整数倍增加。 6、预计投资收益： E类：100万元≤认购金额＜300万元，投资者预期年化收益率【10.5】%； F类：300万元≤认购金额＜800万元，投资者预期年化收益率【11】%； G类：认购金额≥800万元，投资者预期年化收益率【11.5】%； H类，定向发行。 7、推介期：2014年1月2日—2014年1月31日（根据推介情况，受托人可提前或延长推介期）。 8、收益分配：每半年还本5%，利随本清；按季度分配收益，到期兑付本金及剩余收益。 9、资金运用：信托资金用于向秦皇岛国贸饭店有限公司（以下简称“国贸饭店公司”）发放信托贷款，融资方将获得的信托资金用于其位于秦皇岛市秦皇东大街的国贸饭店物业装修。 10、还款来源：本项目还款来源包括国贸饭店装修后营业收入及共同债务人秦皇岛市升达房地产开发有限公司（以下简称“升达地产”）置地广场项目的销售收入。 11、交易结构与交易步骤： 二、信托计划主要特点及风险控制措施 理财收益高，流动性强 本产品 借款人国贸饭店公司其物业位于旅游城市秦皇岛核心区域，设有客房163间，装修后可达到准五星水准，鉴于秦皇岛旅游业在北方城市中具有较好的口碑，预计进入营业阶段后具有较好的经营前景。国贸饭店公司100%股东吴文生系升达地产的实际控制人，其在建项目置地广场已基本建成，目前销售情况稳定，尚有6万余平米住宅与1.7万平米商铺待售，按当前销售进度测算，销售收入可充分覆盖本项目本息。此外，升达地产尚有地理位置优越、体量较小的东海国际公寓项目处在前期设计阶段，该项目的销售收入亦可作为本项目的补充还款来源。 风控措施充足 1、国贸饭店房地产及股权担保：以国贸饭店30928平米房产及对应土地5836.12平米为本项目提供抵押担保，评估价值34092万元；同时，以国贸饭店公司100%股权为本项目提供质押担保； 2、实际控制人连带责任担保：国贸饭店公司与升达地产实际控制人吴文生及其配偶为本信托融资承担不可撤销连带责任担保； 3、资金使用监管：华融信托按照《资金监管协议》的约定进行账户监管，该信托资金只能用于国贸饭店装修； 4、分期还本：融资人每半年偿还一次本金，每次偿还金额为初始贷款总额的5%，利随本清； 5、设置还款归集期：信托到期前第30天应保证归集账户中资金金额不低于贷款余额的10%；还款日前第15天应保证累计归集账户中资金金额不低于贷款余额的30%。 三、借款人情况介绍 借款人秦皇岛国贸饭店有限公司经营的国贸饭店位于旅游城市秦皇岛之中心区域，设有客房163间，装修后可达到准五星水准，客源基础较好，预计进入营业阶段后现金流入稳定。公司实际控制人吴文生在河北省地产领域经营多年，其实际控制的秦皇岛市升达房地产公司具备二级资质，为本项目的共同债务人。二者合计总资产6.17亿元，合计净资产4.02亿元。 四、受托人情况介绍——————— —————— 华融国际信托有限责任公司是一家实力雄厚的非银行金融机构，是中国华融资产管理股份有限公司在重组新疆国际信托投资有限责任公司基础上于2008年5月19日设立，注册资本金15.17亿元。借助其控股股东中国华融资产管理股份有限公司的网络优势及客户资源，秉持依法稳健的经营理念和完善的风险管控体系，华融信托业务经营已扩展至全国。自重组以来，华融信托盈利指标优势明显，信托业务开展情况与其他信托公司相比也成效显著，经济效益与盈利能力均名列前茅。 五、信托产品的认购及相关服务———————————————— 1、信托理财产品查询 投资可 致电华融信托 登录华融信托网站： 2、信托产品购买 第一步：客户电话预约信托理财产品。预约产品遵循“金额优先、时间优先、额满即止”的原则。 第二步：客户在收到华融信托缴款通知后，将产品购买资金划至该项目的信托专户。 账户名称： 华融国际信托有限责任公司 开户行： 中国光大银行北京金融街丰盛支行 账 号： 35430188000029836 第三步：前往（北京市区办理签约手续时，投资人需持以下有效证件： （1）为自然人的，需持的有效身份证件（居民身份证、军官证、士兵证、护照）。 （2）为机构的，需持