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2010银行从业资格考试公共基础考试大纲 1　银行知识与业务 1.1　中国银行体系概况 1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织 中央银行 监管机构 自律组织 1.1.2　银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构 1.2　 银行经营环境 1.2.1　经济环境 宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.2　金融环境 金融市场 金融工具 货币政策 1.3　银行主要业务 1.3.1　负债业务 存款业务 借款业务 1.3.2　资产业务 贷款业务 债券投资业务 现金资产业务 1.3.3　中间业务 交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务 1.4　银行管理 1.4.1　公司治理 公司治理的主体 利益相关者 信息披露 1.4.2　资本管理 银行资本的概念与作用 《巴塞尔新资本协议》 我国监管资本的构成 银监会的资本干预措施 提高资本充足率的方法 1.4.3　风险管理 银行风险的种类 风险管理的发展历程 全面风险管理 风险管理流程 1.4.4　内部控制 内部控制的目标 内部控制的原则 内部控制的构成要素 1.4.5　合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的基本要素 合规管理部门职责 1.4.6　金融创新 金融创新概述 金融创新的基本原则 金融创新与客户利益保护 2　银行业相关法律法规 2.1　银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1　《中国人民银行法》相关规定 中国人民银行的直接检查监督权 中国人民银行的建议检查监督权 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定 《银行业监督管理法》的适用范围 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 2.1.3　违反有关法律规定的法律责任 刑事责任 行政处罚 行政处分 相关的处罚措施 2.1.4　反洗钱法律制度 洗钱概述 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱规定的法律责任 2.2　银行主要业务法律规定 2.2.1　存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 2.2.2　授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款业务的基本法律要求 贷款合同 2.2.3　银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止 2.2.4　银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制 2.3　民商事法律基本规定 2.3.1　民事权利主体 民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织 2.3.2　民事法律行为和代理 民事法律行为 代理及其种类 2.3.3　担保法律制度 担保法律制度概述 物权法 抵押 质押 保证 留置 2.3.4　公司法律制度 《公司法》概述 公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度 2.3.5　票据法律制度 《票据法》概述 票据的功能 票据行为 票据权利 票据丧失的补救措施 2.3.6　合同法律制度 合同的概念及特征 合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任 2.4　金融犯罪及刑事责任 2.4.1　金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的种类 金融犯罪的构成 2.4.2　破坏金融管理秩序罪 危害货币管理罪 破坏银行管理罪 2.4.3　金融诈骗罪 集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 2.4.4　银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 非国家工作人员受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪 3　银行业从业人员职业操守 3.1　概述及银行业从业基本准则 3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.1　银行业从业基本准则 3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1　银行业从业人员与客户 3.2.2　银行业从业人员与同事 3.2.3　银行业从业人员与所在机构 3.2.4　银行业从业人员与同业人员 3.2.5　银行业从业人员与监管者 3.3　附则 3.3.1　惩戒措施 3.3.2　解释机构 3.3.3　生效日期 2011银行从业资格考试公共基础大纲：第一章 来源：银行从业资格考试网 ? 01-27 ? /? 　　第一章 中国银行业概况 　　一、中央银行、监管机构与自律组织 　　（一）中央银行 　　简称：PBC 　　1984年1月