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个人理财规划方案 ------外贸老板的家庭理财计划 东亚银行（中国）有限公司 上海静安支行 刘 宇 2008年8月 【目录】 【第一部分 前言 理财声明】 【第二部分 客户家庭及财务情况分析】 一、客户家庭情况 二、客户财务经济状况 三、客户理财目标 1、理财变量假设 2、客户当前理财模式评估 3、客户理财目标的确立 【第三部分 理财规划方案】 一、增值资产，优化配置方案 二、长期保障方案 第一部分 理财声明 “和谐理财 美好生活” 理财的意义不是简单的金钱积累，而是在财务保值增值的基础上达到财务自由、资产合理配置，并最终实现经济和精神双重发展的高质量美好生活。理财的宗旨就是“和谐理财 美好生活”。 本理财规划方案是以客户目前家庭及经济财务等基本状况为依据，希望帮助客户实现现有资金有效增值,长期生活有所保障,在物质生活以及精神生活方面都得到发展。该方案按照以下逻辑线索制定： 在实施理财规划时，客户应该知晓并明确理财产品的一般风险，包括市场风险、本金风险、收益风险、流动性风险等因素，理财投资决定需经郑重考虑并及时做出调整以实现预期理财目标。本理财方案制定于2008年8月，且仅适应于客户本人；方案的制定是基于目前市场的情况和对将来市场走势的假设，这些因素都会对日后该方案的执行产生影响，客户应该明确了解