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《案件风险防控实务》测试题 ? 一、填空题（10分，每题1分） （一）风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。 （二）（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。 （三）一案四问责是指问案件当事人的责任、（问不严格执行规章制度的相关人员责任）、（问相关知情人责任）、问发案单位上级领导人责任。 （四）挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。 （五）员工管理中的四项制度包括干部交流、（岗位轮换）、强制休假、（近亲回避）。 （六）贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。 （七）票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。 （八）同一台自助设备的密码、钥匙应（ 分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。 （九）重要空白凭证必须按（? 顺序? ）使用，非系统自动销号的，应及时（ 逐份销号? ），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。 （十）金库钥匙必须（ 分开保管）、（ 平行交接），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。 二、单项选择题（10分，每题1分） （一）贷款业务的一般流程为：（B） A、统一授信→信用等级评定→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。 B、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。 C、贷款申请与受理→信用等级评定→统一授信→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。 D、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→贷款发放与支付→审核提款条件→贷后管理→贷款收回。 （二）根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（? C ） A、市场风险B、战略风险C、法律风险D声誉风险。 （三）存款风险滚动式检查制度是存款业务（ ）的内部检查制度。（?? C ） A、制度合理性? B、制度有效性? C、操作合规性? D、操作全面性 （四）在开立帐户管理方面，下列做法不正确的是（B） A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书。? B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字。?? C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理。 D、对客户资料必须严格保管。 （五）下类哪类人不属于案件专项治理工作需排查的九种人（D） A、有黄、赌、毒行为的。? B、个人或家庭经商办企业的。?? C、无故不能正常上班或经常旷工的 。 D、小额资金购买彩票的。 （六）会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，帐务必须当日结平，即遵循（B）原则。 A、真实性。? B、及时性。?? C、谨慎性 。 D、权责发生制。 （七）银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（D）。 A、了解该企业所处企业行业情况。? B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况。?? C、了解客户所在区域信用环境 。 D、了解该企业总经理个人信用卡的消费情况。 （八）（??? ），银行业从业人员应遵守信息保密原则。（ C ） A、在受雇期间。? B、在离职后。?? C、在受雇期间与离职后。 （九）下列描述中正确的是（? B ）。 A、借款人不得将已出租的财产做抵押物。? B、借贷双方可以在合同中约定，借款人到期不履行债务时，抵押物的所有权转移为贷款信用社所有。?? C、抵押权是独立于其担保的债权的一种权利 。 D、在贷款期间，抵押人要移抵押物，必须征得贷款人同意。 （十）作案份子作案未遂逃跑，营业人员要（ A ）。 A、不要轻易追击。? B、拿起武器全力追击。?? C、会同保卫人员追击罪犯。 三、多项选择题（30分，每题3分。多选、错选不得分,少选的每选对1个得0.5分） （一）银行风险的主要特征包括：（A、C、D、F、G） A、客观性? B、主观性? C、扩散性? D、加速性? E、蔓延性? F、可控性? G、隐蔽性 （二）银行的三大主要风险是指（A、D、F） A、操作风险? B、声誉风险? C、流动性风险? D市场风险? E、国家风险? F、信用风险? G、法律风险? H 战略风险。 （三）良好的内部控制机制的一般特征包括：（A、B、C、D、E） A、有效性? B、审慎性? C、全面性? D及时性? E、独立性 （四）个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括