论中国金融控股公司的风险管理.pdf

论我国金融控股公司的风险管理 中文提要 中文提要 金融控股公司是随着经济全球化、金融全球化的进程而出现的一种新的组织 形式，也是金融机构提高自身竞争能力的主要途径。然而金融控股公司是一把“双 刃剑一，发展得当能充分展现其“规模经济、“范围经济等优势，发展不得当将 会埋下新的、巨大的风险隐患，甚至殃及国家安全。目前我国存在形式各异的(准) 金融控股公司，理论界己达成共识认为金融控股公司是我国实现综合经营的主导 形式，而中共中央在十一五规划建议》中首次提出了稳步推进金融业综合经营 试点，标志着我国的金融业将实现从分业经营向综合经营的重大转型，可以预见， 我国金融控股公司组建的浪潮将会愈演愈烈。然而由于相关法律、监管制度等外 部因素的滞后以及金融控股公司内部风险管理体系建设处于探索阶段的现状，我 国金融控股公司在发展过程中隐藏着一定的风险。他山之石，可以攻玉，借鉴发 达国家金融控股公司风险管理成功经验并结合我国金融控股公司发展现状，构建 具有中国特色的金融控股公司风险管理体系将有助于我国金融稳定发展。 本文首先对金融控股公司与风险管理的相关理论进行了概述，其次总结国外 金融控股公司风险管理实践的成功经验，并从我国金融控股公司发展现状入手， 分析其存在的问题以及风险管理现状，提出从建设内部风险管理体系、完善公司 治理结构、加强内部控制制度建设和加强外部控制制度建设等方面完善我国金融 控股公司的风险管理，从而保证我国金融控股公司持续、健康发展。本文借鉴了 I：企业风险管理框架》(E州)，在金融控股公司风险管理中引入全面风险管理的 概念，从风险管理的两个层面(微观和宏观)对如何完善我国金融控股公司的风 险管理进行了探讨。 关键词：金融控股公司 风险管理 公司治理 内部控制外部控制 作 者：杨苗捷 指导教师：薛誉华 IUsk ofChineseFinancial Management HoldingCompany Abstract Wimthe ofecononlic锄d缸l粗cial newfomlof deVelopment global妇ion，a i11_t0 ismso锄 o礓硼妇i伽卜——缸观cialholdiIlgco如lpany啪esexiStence，wbjch for舶粕cial abilities． 证啪nant啪y orgaIli枷。璐t0硫托a鸵廿lcircompetitive iSasword、Ⅳitlltwosides．nwiUcxertits How∞，er，丘】凹ncialhold访gco埘lp觚y of ofScale”ifit adⅧmg骼such嬲‘铳ono血eSScopc”and‘‘eco∞IniesdevelopsweU， caI啪new砸ldrisl【sev吼t0缸rectnleWhole omer而∞，it、聃U hl唱e mtion’s s疵ty． ldndsoffin抛lcial The他are our