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我国财富管理发展前景及市场策略分析 赵晔 (中国工商银行股份有限公司上海市分行上海200120) 摘要：本文从银行财富管理的概念特征入笔，对我国财富管理业务的前景作多维度分析，并在此基础上结合国内银行当前业务 水平．从客户、产品、服务、人才、管理五大方面提出相关市场策略。 关键词：财富管理理财规划市场策略银行业务 一、银行财富管理发展现状 有良好信息系统做为支撑，如能对优质客户进行有效的细 (一)银行财富管理的概念和定位 分，可以检验客户的贡献度，评价客户经理的服务以及成 银行财富管理一般是指银行利用所掌握的零售客户信息 本，了解产品的需求和效益，从而最后制定更优良的客户管 与金融产品，通过分析客户自身的财务状况，了解和挖掘客 理的方案。提供财富管理业务的银行，通常需要花费大量的 户需求，制定客户理财方案，为优质客户提供现金、证券、保 数据、信息资源进行系统的升级改造，建立自动化的财富管 险、信贷、投资管理以及税务、财务计划、退休、遗产信托等一