训练专员养成特训营KPI指标.pptVIP

一、产品基础知识 二、分红基础知识 三、KPI基础知识;一、寿险产品学习五要素;保 险 责 任;;;; ;复效条款 贷款条款 自动垫缴保险费条款;不可争条款： 您和我们发生争议时，您可以从以下两种争议处理方式中选择一种： 1. 提交仲裁委员会按提交仲裁时该仲裁委员会现行有效的仲裁规则仲裁。 2. 向有管直辖的人民法院提起诉讼。 复效条款： 本主合同效力中止后2年内，您可以申请恢复合同效力。经本公司与您协商并达成协议，在您补交保险费及其利息、贷款及其利息之日起，合同效力恢复。;年龄误告条款： 您在申请投保时，应将与有效身份证件相符的被保险人出生日期和性别在投保单上填明，如果发生错误按照下列方式办理。 1. 您申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合本主合同约定投保年龄限制的，在保险事故发生之前本公司有权接触合同，并向您退还保险单的现金价值。 2. 您申报的被保险人年龄或性别不真实，致使您实付保险费少于应付保险费的，我们有权更正并要求您补交保险费。 3. 您申请的被保险人年龄或性别不真实，致使您实付保险费多于应付保险费的，我们会将多收的保险费退还给您。;贷款条款： 在本合同有效期内，您可以申请并经我们审核同意后办理保单贷款。贷款金额不得超过本主合同现金价值扣除各项欠款后余额的80%，每次贷款期限最长不超过6个月，贷款利率按同期银行六个月定期利率加0.5% 宽限期条款： 分期支付保险费的，您支付首期保险费后，除本合同另有约定外，如果您到期未支付保险费，自保险费约定支付日的次日零时起60日为宽限期。宽限期内发生的保险事故，本公司仍会承担保险责任。;自动垫缴保险费条款： 如果您在宽限期结束之后仍未支付保险费，且您在投保时对保险费逾期未付的处理方式选择了自动垫交，我们将以本保险合同的现金价值扣除您尚未偿还的各项欠款之后的余额自动垫交到期应交的保险费，本保险合同继续有效。 ;定期寿险 终身寿险 两全保险 年金保险;分红保险 非分红保险 ;主 险 附加险 ;传统保险 非传统保险;养老保障 健康保障 风险保障 子女教育 投资理财 ;一、产品基础知识 二、分红基础知识 三、KPI基础知识;1、分红保险的概念 指保险公司将其实际的经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。 设计目的：抵御通货膨胀率和利率波动所带来的风险 ;2、分红保险红利的来源;实际死亡率小于预定死亡率的部分;各种债券的发行回购和套利;如渠道优势：机构投资可有效提高资金运用效率;4.红利分配的原则;公司最多30%;现金红利（也即是说通常所说的美式分红） 增额红利（也即是说通常所说的英式分红）;现金红利;现金红利的计算方法;分红如何结算？;举例：分别于2010年5月29日、6月2日生效的两份分红保险，则在2011年保单满一周年时红利如何计算？;现金红利的领取方式;现金红利领取方式的转换; ;即每年的分红以增加主合同的保额进行分红。每年的有效保额是递增的。 有效保额=基本保额+累积红利保险金额;案例：0岁男，3年交 ，保额5万元，追加10万（两全险中档分红）;;保监会的监管 ;要求披露信息 ;禁止披露信息;对宣传材料的要求 ;一般原则; 产品保险责任和期间 投保的产品、投保份数 被保险人的年龄、性别 保单所处的保单年度 保费;一、产品基础知识 二、分红基础知识 三、KPI基础知识;;1．初审预收件数：初审完成时间在统计期内的有效投保单（即非承保前撤件、拒保待退费、延期待退费、作废的投保单）件数，每张投保单计为1件（共展人员每人计0.5件）。 2．初审预收规模保费：初审完成时间在统计期内的有效投保单（即非承保前撤件、拒保待退费、延期待退费、作废的投保单）其规模保费合计。 3．初审预收标准保费：初审完成时间在统计期内的有效投保单（即非承保前撤件、拒保待退费、延期待退费、作废的投保单）其标准保费合计。 4．犹豫期退保件数：在统计期内完成犹豫期退保操作的保单，每张保单计为1件（共展人员每人计0.5件）。 5．犹豫期退保规模保费：在统计期内完成犹豫期退保操作的保单其规模保费合计。; 例如：2月份FYP计划目标为2000万元，实际完成1900万元， 则： 2月份FYP计划达成率=1900/2000=95% ? 用途： 该指标的主要用途：一是当考核各公司保费计划完成情况时作为考核指标；二是比较各公司之间计划执行情况时，作为比较指标。; ? 定义：报告期内平均每件保单所收入的保费量。 ? 公式：件均保费=报告期实际完成FYP/报告期新契约件数;例如：2月份完成新契约2800件，2月份平均业务员1500人。 则：2月份人均件数=2800/1500=1.87件/人 ? 用途：人均件数体现出团队整体的活动能力及销售意愿