当前保险案件形势与保险稽查任务.pptVIP

当前保险案件形势与保险稽查任务 裴 光 经济学博士后、研究员 稽查局职责 负责拟定各类保险机构违法违规案件调查的规则；组织、协调保险业综合性检查和保险业重大案件调查；负责处理保险业非法集资等专项工作；配合中国人民银行组织实施保险业反洗钱案件检查；调查举报、投诉的违法违规问题，维护保险消费者合法权益；开展案件统计分析、稽查工作交流和考核评估；会领导交办的工作。 稽查局职责 负责拟定各类保险机构违法违规案件调查的规则；组织、协调保险业综合性检查和保险业重大案件调查；负责处理保险业非法集资等专项工作；配合中国人民银行组织实施保险业反洗钱案件检查；调查举报、投诉的违法违规问题，维护保险消费者合法权益；开展案件统计分析、稽查工作交流和考核评估；会领导交办的工作。 一、近年保险案件发生情况分析 （一）案件类型分析 1、侵占挪用保险资金案件 ①侵占类案件 ②挪用类案件 2、私立小金库案件 3、虚假保单案件 4、涉嫌非法集资、传销案件 5、非法设立保险机构或非法从事保险业务案件 6、其它重大违法违规案件 一、近年保险案件发生情况分析 （二）案件特点分析 1、侵占挪用保险资金案件的特点 ①侵占类案件的主要特点 一是极少数基层机构的高管人员、关键岗位人员和“优秀”业务员成为涉案的高危人群。