现金业务.ppt

（五）现金交接业务 4、内控要点 交付方需清点准确后方办理交接。 现金和凭证一并移交，面交面接。 移交时要逐笔进行，不得并笔。 成捆券大封签上签章应与腰条上一致，次日不得交接给原柜员。 双人会同的封包，可根据封签办理交接，但封包时间不可以超过一周。单人清点的成捆券视同封包管理。 （五）现金交接业务 4、内控要点 如款项实物复点时发现有误，应将款项实物全部退回交付柜员。 领入未使用的成把券必须全数复点，腰条上换成本人名章后，才可以作为交出方办理交接。对于散把的钞券，交收柜员必须当场复点，并在腰条上加盖自己的名章。 审核凭证打印要素是否齐全、准确。 （六）假币收缴业务 1、假币收缴规定和保管：上海银行会[2003]27号 发现假币，换人复核，必须做到5个当面； 系统录入，主管授权后打印凭证； 回单应面交客户，同时详细告知客户相关权益； 根据实物登记假币收缴登记簿； 收缴凭证和假币专人入库保管。 （六）假币收缴业务 2、假币鉴定相关要求： 客户可自收缴之日起3个工作日内提出申请 收缴单位自接到鉴定机构2个工作日内将所需鉴定的货币送鉴定机构； 自受理鉴定之日起15个工作日内出具鉴定书，适当的可延长至30日工作日； 收缴录像应保留90天（三个月） （六）假币收缴业务 3、检查中，发现的一些问题： “假币收缴凭证”要素填写不全： 未留下收缴单位电话号码； 持有人不肯在“假币收缴凭证”上签字或不肯留下有效证件号码时，经办人和复核人未在持有人签字栏内写明“经提示持有人仍不肯签字和留下有效证件号码”字样； “假币收缴凭证”上的持有人名字与持有人签字名字不一致。 （六）假币收缴业务 3、检查中，发现的一些问题： 收缴假币换人复核时，复核人有遮挡监控录像的情况，影响假币收缴全过程的监控录像。 收缴假币时，将已收缴的假币交与持有人察看的情况。 个别柜员未携带“反假货币上岗资格证书”上柜办理存取款业务。 假币上加盖红色印油，无收缴人员盖章； （六）假币收缴业务 4、反假货币信息系统要求： 严格执行反假货币信息系统操作要求，提高录入准确性，贯彻会计负责人授权制度。 营业结束须指定专人通过系统与当日收缴的假币实物再次核对，发现差错及时修改。（可从查询交易中删除） 网点上交假币实物时，应与系统内数据核对相符，打印汇总报表一并上交。 次日发现系统交易差错，要上报总行修改，扣分。 假外币、假硬币及半张假币按人行要求暂不纳入系统管理。 （七）库箱库款管理 接送库 装开箱 封包轮换 营业中的库款管理要求 营业后的库款管理要求 现金库款的其他规定 （七）库箱库款管理 接送库 接库 值班员接到总行现金中心送来全部库款箱及领用的现金、有价单证后，清点库箱只数、领现件数与金库交接库登记簿、网点昨日留存的入库交接清单核对是否一致， 双人应验看封签、锁眼是否完好、有无被揭封、开锁启箱的可疑迹象，并确认件数。 无误后在营业厅内与金库押运员办理交接手续。 （七）库箱库款管理 送库 轧平全部账款后，管库员与送库值班员办理库箱交接，并检查上锁加封情况。 送库值班人员应根据库箱、解现包实物填写入库交接清单，复核无误后双人签章确认。 总行现金中心库车到网点后，值班员应核实接送库人员的身份，并在营业厅内与接送库人员办理库箱、上解现金封包和会计封包的交接手续。 （七）库箱库款管理 内控要点 每日接送现金应由双人值班 值班员应核实现金中心接送库人员的身份 接库后，应及时将领用的库箱、现金和有价单证放置在有录像监控下妥善保管，双人守库 在办理内部交接时，管库员应当面验看锁具、封签等、内部库箱交接登记簿记录是否正确 值班员与现金中心接送库人员办理库箱交接时，应在监控录像下进行。 （七）库箱库款管理 2、装开箱 开箱 开箱前，两名柜员会同检查库箱封签、锁具是否完好，有无被揭封开锁的可疑迹象。 开箱需将钞券全部自库箱中取出，两名柜员各自点捆卡把、清点零头，使用计数器加计总数。 两名柜员将各自加计的金额互相核对相符，并与库箱封签核对相符后方可动用库款。 （七）库箱库款管理 装箱 两名柜员一边将钞券装入库箱，一边各自点捆卡把、清点零头，使用计数器加计总数。 加计完毕，两名柜员将各自加计的金额核对相符后，各自对库箱上锁，绳结处加贴封签，封签上注明日期、行名、金额，有外币封包还需写明币种，并分别加盖名章。 （七）库箱库款管理 内控要点 开、装箱必须实行双人会同制度 营业前应将全部库箱及领用现金轧打完毕，领用现金应入库箱上锁保管，暂不动用的库箱和成箱硬币需放置在简易库房内保管。 实行综合柜员制的网点装箱时必须会同网点储蓄（会计）主管共同装箱。 网点每天应由一名现金汇总柜员负责网点内的领解现业务和现金库款的汇总管理。一般柜员通过款项交接与现金汇总柜员办理现金转移。 （七）库箱库款管理 3