9投资规划.docVIP

2009三级_投资规划（专业能力） 测试题 1、根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（ ）。正确答案：B A、推迟现在消费，留待以后再消费 B、使本金在未来能增值或获得收益的所有活动 C、投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票 D、购买股票、债券不一定是投资 2、下列（ ）不属于直接投资的形式。正确答案：D A、投资者开办独资企业 B、通过投资股权取得企业的经营权 C、与某企业合作开办新的合资企业 D、直接购买公司债券 3、在金融体系中，按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为几大部门，其中不包括（ ）。正确答案B A、商业银行业务 B、保荐业务 C、证券业务 D、资产管理业务 4、美国“911”事件发生后引起的全球股市下跌的风险属于（ ）。正确答案：A A、系统性风险 B、非系统性风险 C、信用风险 D、流动性风险 5、理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（ ）。 正确答案：C A、收益和风险均衡的观念 B、长期的观念 C、投机的观念 D、成本的观念 6、尊重市场也是正确的投资观念之一，对于此观念的理解下列说法不正确的是（ ）。 正确答案：D A、股票市场好比选美赛事 B、市场永远是对的 C、须重视大家对市场的看法 D、应努力追求超越市场 7、从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（ ）。 正确答案：A A、融资准备 B、资产配置 C、证券选择 D、投资实施 8、在投资成本中存在着税收成本，例如我们投资企业债券时要缴纳占投资收益额（ ）的个人所得税。 正确答案：C A、10% B、15% C、20% D、25% 9、“受人之托，履人之嘱，代人理财”属于信托的 ( )，这也是信托的基本目的。 正确答案：C A、融通资金职能 B、社会投资职能 C、财产管理职能 D、社会公益职能 10、在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（ ）方面的内容。 正确答案：C A、风险承受度 B、投资偏好 C、资金来源 D、投资目标 11、分析客户的投资组合信息时，金融资产投资项目不包括（ ）正确答案：D A、期货 B、黄金 C、保险金 D、房地产 12、理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（ ）。 正确答案：A A、成长性资产30%-50% B、定息资产50%-60% C、成长性资产50%-70% D、定息资产60%-70% 13、理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（ ）。 正确答案：C A、成长性资产30%-50% B、定息资产50%-60% C、成长性资产50%-70% D、定息资产60%-70% 14、理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（ ）。 正确答案：B A、成长性资产80%-90% B、定息资产20%-30% C、成长性资产90%-100% D、定息资产0%-20% 15、理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（ ）。正确答案：D A、成长性资产80%-9