2009经济师中级金融考前冲刺辅导汇总.doc

2009经济师中级金融考前冲刺辅导汇总(第一章) 　　(一)商业银行 　　1.定义 　　2.显著特征：吸收活期存款，创造信用货币 　　3.国家控股的四大商业银行(一级法人的总分行制) 　　(1)原有分工 　　(2)2005年开始相继股改、上市(建、中、工商);农行改制进行中 　　4.股份制银行 　　股本金来源：国家投资、境内外企业法人投资、社会公众投资 　　5.城市商业银行 　　6.农村商业银行(2001 首家 江苏) 　　6.外资银行 　　(1)分类：外商独资、中外合资、外国银行分行、外国银行代表处 　　(2)关注外资银行管理条例：2006年 　　(二)政策性银行 　　1.定义、银行的共性、特性(政策控制性、经营目标非营利性、融资原则非商业性、业务范围的确定性) 　　2.国家开发银行 　　主要任务和资金运用领域：基础设施、基础产业、支柱产业、重大技改、高新技术产业化 　　软贷款和硬贷款(为主) 　　3.进出口银行 　　业务：为扩大机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策金融支持 　　买方信贷、买方信贷、援外贷款、转贷款 　　4.中国农业发展银行 　　业务：农业政策性金融业务 　　主要资金来源：央行再贷款 　　(三)证券机构 　　1.界定(广义、狭义)、类别 　　2.证券公司 　　综合类：承销、经纪、自营 　　经纪类：经纪 　　3.证交所 　　4.证券登记结算公司(沪深两市均实行t+1交割方式) 　(四)保险公司 　　1.中国人民保险公司改组 　　2.太平洋保险公司 　　3.平安保险公司 　　(五)其他金融机构 　　1.金融资产管理公司 　　1999年组建四家：华融、长城、东方、信达(最早) 　　监管机构(银监会、证监会、财政部) 　　改革方向：综合性金融机构 　　2.农村信用合作组织 　　类别：农村信用社、农村商业银行、农村商业银行等 　　2003年改革试点 　　农信社改革重点解决两个问题：产权制度、管理体制 　　3.信托投资公司 　　本质：受人之托、代人理财 　　2005发布《信托投资公司信息披露管理暂行办法》 　　4.财务公司 　　5.金融租赁公司 　　租赁是所有权和使用权的暂时分离 　　(六)中国人民银行 　　1.历史沿革 　　1984年专门行使央行职能 　　银监会成立后，人行保留对货币市场的部分监管职能 　　2.性质 　　发行的银行、政府的银行、银行的银行 　　3.职责：14项 　　(七)银监会2003 　　1.2003年成立 　　监管范围：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及其他金融机构 　　2职责 　　注意区分央行和银监会的职责 (八)证监会 　　1992年成立，依法监管证券、期货业。 　　(九)保监会 　　1.历史沿革：1998成立 　　2.职责 　　(十)国家外汇管理局 　　1.历史沿革：1979成立 　　2.职责 　　(十一)国有重点金融机构监事会2000 　　1.重点监管国有重点金融机构资产的保值、增值 　　2.以财务监督为核心 　　3.监事会的管理机构是银监会 　　(十二)金融机构行业自律组织 　　中国银行业协会2000 　　中国证券业协会1991 　　中国财务公司协会1994 　　(十三)货币市场 　　货币市场工具具有准货币性质 　　1.同业拆借市场 　　特点：期限短、参与者广泛、交易对象是超额准备金、信用拆借 　　功能 　　2.票据市场 　　票据定义 　　票据行为环节：出票、背书、承兑、保证、贴现 　　票据类别：汇票(银行汇票、商业汇票)、本票、支票 　　3.证券回购市场 　　定义：短期质押融资行为 　　回购对象：国库券、政府债券、其他担保债券、商业票据、可转让定期存单 　　回购作用 　　我国回购市场交易主体是具备法人资格的金融机构 (十四)资本市场：期限一年以上的长期资金交易市场 　　1.股票市场 　　股票分类：a、b、h、f 　　我国有组织的股份转让市场：主板市场、中小企业版市场、代办股份转让市场、 　　产权交易中心 　　2.债券市场 　　发行市场和流通市场 　　分类：证交所市场、银行间债券市场、银行柜台市场 　　3.证券投资基金市场 　　定义：利益共享、风险共担的集合投资方式 　　发展阶段：2001年开始发行开放式基金 　　(十五)外汇市场 　　1.定义 　　1979外汇调剂市场―――――1994全国统一的银行间外汇市场 　　2.银行间外汇市场 　　基本框架：固定场所、会员制、交易原则、本外币集中清算 　　交易品种：人民币对日元、人民币对港元、人民币对美元三种 　　外汇交易中心负责市场运行、外管局负责监管、央行负责调控 　　3.银行结售汇市场 　　结、售汇含义 　　目前的外汇管理框架：人民币经常项目可兑