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拟设项目筹建工作小组 出资人成立筹备工作小组，负责项目筹建组织领导工作。 筹备小组有以下人员组成： 筹备组成员 组长 副组长 成员 筹备组职责： 负责组织起草并联系个出资人签署相关协议与提供相关文件资料 就XX小额贷款公司设立等一切事宜负责向相关部门申报，请求批准 筹建方案核准后负责落实募股出资工作，并保证及时缴纳股金到指定验资账户 筹备XX小额贷款公司第一届股东会议，向大会推荐董事会、监事会成员候选人员 选择营业场所和提出开业必备的设施购置计划 依据法律法规文件规定应当履行的其他职责 XX小额贷款公司的股权结构表： 发起人（出资人）名称 认购金额（万元） 股份比例（%） 出资方式 货币资金 合计 六 公司治理架构 XX小额贷款公司按照《中华人民共和国公司法》的基本要求，按照现代企业法人治理结构的要求，制定出公司治理架构，建立决策、执行、监督向制衡，激励和约束相结合的经营机制，保障公司高效、安全、稳健运行。 XX小额贷款公司治理结构图： 2 监事和监事会 为维护XX公司（以下简称本公司）、股东及职工的合法权益，完善本行内部监督机制，本行成立监事会成立监督管理职责。本行监事会是本行的内部监督机构，其工作报告由本行股东会审议批准。 本行监事会由 名监事组成，监事会设主席一人，监事每届任期3年，可连选连任。监事在任期届满以前，股东会议不得无故解除其监事职务。监事长每届任期3年，可连选连任，离任时须进行离任审计。 监事会会议由监事长召集和主持。监事长因故不能履行职务时，可委托一名监事召集和主持。监事会每年度至少召开一次会议，监事可以提议召开临时监事会会议。监事会决议表决实行一人一票制度，经半数以上监事通过。监事会应当对所议事项的决定作会议记录，出席会议的监事应当在会议记录上签名。监事会会议的召集，应在会议召开前三日通知各监事；但紧急情况时，可临时召集。通知应以书面形式进行，并载明召集事由会议时间和会议地点 监事会行使下列职权：检查本行财务；对董事、高级管理人员执行本行职务的行为进行监督，对违反法律，行政法规、本行章程或者股东会议决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议；想股东会会议提出提案；依照公司法第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；本行章程规定的其他职权。 监事会必须对本行履行以下义务：遵守国家法律、行政法规和本行章程；对本行承担不得逾越权限的义务；监事不得从事损害本行利益的活动。 3 经营管理层 XXXX公司设置总经理一名，副总经理两名。总经理人选由董事长提名，副总经理有总经理提名，报金融局任职资格审查通过后，由董事会聘任，履行职责。总经理，副总经理任期3年，可以连任。总经理，副总经理离任时，须接受离任审计。 经营管理层下设贷款审批委员会、财务管理委员会。 贷款审批委员会的职责：提议并起草XXX有限公司的有关信贷业务规章和办法初稿；检查、监督XXX公司及分支机构的各项贷款审查工作的开展情况；审查XXX公司及分支机构基本客户资信等级和授信额度、审查XX公司及分支机构提交的各项目贷款、票据贴现、资金拆借或其他授信承诺文件等；审议授信业务和贷款审查工作中德其他问题；指导本公司信贷工作，负责本公司信贷管理；监督和规范本公司的信贷操作和运行流程；提出辅导和培训信贷工作人员的计划。 财务管理委员会职责：提交XXX公司财务计划、年度财务预算和决算方案初稿；审定XXX公司固定资产的购建及处置意见；审定XXX公司及所辖电子化项目投资预算方案；审核XXX公司投资方案、利润分配方案及弥补亏损方案，并提交股东大会讨论通过；审核XXX公司财务管理方案和费用审批权限；审查XXX公司其他应收（付）款的列支标准和范围的制定；检查财务部门对财务审批有关决议的执行情况；制定财务审批内部基本管理制度；行使其他财务职能，以及在职权范围内对下级财务审批小组授权。 总经理对董事会负责，总经理形式如下职权：提请董事会聘任或解聘副总经理、财务和审计（稽核）负责人等高级管理层成员；聘任或者解聘除应由董事会聘任或者解聘外XXX公司内部各职能部门及分支机构负责人；代表经营管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；组织实施董事会决议，负责XXX公司业务经营活动，在XXXX公司发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向银行业监督管理机构等部门和董事会报告；其他法律、法规、规章规定应由行长行使的职权。 总经理每年接受董事会的专项审计，审计结果向董事会和股东大会报告。总经理、副总经理超过董事会授权范围或违反法律、法规或者章程做出经营决策，致使XXX公司遭受严重损失的参与决