理财规划报告书——林建明先生理财案例课件.pptVIP

理财规划报告书  —林建明先生理财案例 理财室：XX第五小组理财工作室 工作室成员：XXX、xixi、XX、XXX、 XXX、XXX、XX、XXX 背景介绍 理财目标 结婚 创业 生小孩 换房 退休 假设条件 通贷膨胀率 3% 房价成长率 5% 学费成长率 5% 房屋贷款利率 6% 金融资产投资报酬率 10% 创业贷款最高额度 100万元 创业贷款利率 8% 银行存款利率 4% 问题1：家庭资产负债表 问题1：家庭现金流量表 家庭财务状况分析 1、林家目前家庭收入，仅有田虹工资年收入5万元，而每月1万元的生活支出，明显支出大于收入，资产余额不断减少。故需林建明工作产生稳定收入，保证生活质量。 2、全家并无任何保险保障，人身安全风险较大。需配置保险产品，保障意外发生后，配偶和子女的生活及教育资金。 3、林建明一年后有创业计划，在此之前，应采取 一定的