理财综合案例分析课件.pptVIP

李先生年缴保费13000元。有2003年投保10万保额的大病险（20年缴费），2001年投保平安20万保额投连险，15万保额意外险、5万保额意外伤害及1万保额意外医疗险。李太太年缴保费10000元。有1999年投保5万保额的终身大病保险，2001年投保20万保额投连保险，2万保额意外伤害和1万保额意外医疗险，缴费期都是20年。儿子年交保险费1万元。有1999年投保太平永利5万元保额保险（20年期交费），上学后每年投保学生幼儿人寿保险A卡一份，2005年投保少儿两全保险（分红型），9年期交费。年缴费3.3万元。 李先生全家年生活性费用5万元，年度旅游费用1～1.5万元（每年至少带儿子旅游一次），交通费用5000元（两地分居）。李先生夫妇日常生活比较节俭，交通方便，没有购车打算。消费水平适中，属于稳健型投资者，平时工作繁忙，但可以网上买卖，所以对纸黄金和基金比较感兴趣。 2005年年底房子还贷完毕后，家庭财务结构好转，虽然目前手头剩余资金不多，但财务状况会持续稳定2年左右。请你根据李先生目前的财务状况和以下的理财要求，为他设计一个理财方案。 1、如果孩子将来打算到国外读大学，如何筹措学费？ 2、如何筹措退休生活保障费用（IT行业压力大，李先生夫妇打算提前退休）？ 3、如何使剩余闲散资金保值增值？能否给出投资分配比例。 4、今年投资基金和纸黄金应该注意哪些事情？ 5、纸黄金和投资金币两种