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融资专员岗位职责说明书 岗位名称 融资专员 所属部门 任职人姓名 职系 任职人签字 负责人签字 工作地点 编写日期 岗位职责 概要 主 要 工 作 职 责 职责一：注重平时积累 对公司整体运营情况有基本的了解，对公司近三年资产、负债、净利润以及现金流的情况有基本的认识和了解，对公司各项目现有情况有一定的认识和了解。平时应注意与相关部门及时沟通，注意收集和整理各项目基础资料 职责二：充实知识储备 应对融资工作有一定认识、理解和分析、创新能力，注意了解国家相关宏观调控政策，关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化，不断学习相关财务、经济金融以及法律方面的知识，学习各种最新的融资操作模式，学习了解与公司情况比较接近的实用性的新信息和案例，并将其整理后报告给分管领导，以为领导决策提供参考。 职责三：在融资协议签署前，做好准备和相关各方通气协调工作 接到上级分管领导的融资信息后，应迅速与相关金融机构具体业务人员沟通，了解融资所需的各项手续和资料，并尽快整理，提供给金融机构审查。 其中应注意做到以下4点： 在与金融机构业务人员沟通时，有注意保护公司商业秘密之义务。 在各项资料准备的过程中，应在保证资料质量的同时注意提高工作效率，及时与公司财务部、规划设计部、开发部、工程部、预算部、策划营销部等有关部门互通有无，按照具体项目需要汇总并整理有关信息，保证信息无误。 如果融资资料中有特殊资料，在办理时需要请示分管领导及上级主管部门，批示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过程中不必要的麻烦。 在具体资料表述方式上，应熟练运用Word、Excel、Powerpoint，心系维护公司良好形象这一主题，注意文笔流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观，追求内容和形式的完美统一。 职责四：在融资协议签署过程中，协助完成合同审查及后续手续办理的工作 待金融机构审批通过融资申请之后，配合分管领导做好相关合同等法律文件的审查和签署工作，并完成后续手续办理工作。 其中应做到以下3点： 应全面地了解合同的所有条款，对融资金额、成本、偿还方式和时间、信用增级措施、贷后监管等核心要素进行仔细和审慎地全面分析，如果发现问题和异议，必须及时报告分管领导。 在合同的审批过程中，应征询公司各相关部门的专业意见和优化建议，与公司财务部、法务部、审计监察部、董事会办公室等部门及时沟通，及时反馈他们的意见和建议，并协助分管领导与金融机构就发现的问题进一步协商后予以妥善解决，注意防范合同履行风险，确保合同的合法合规，维护公司的利益。 合同签署后，如需办理担保等信用增级措施，应和政府主管部门或者其他中介机构及时沟通，了解办理程序，准备所需资料，完成有关信用增级条件。 职责五：配合做好履约过程中的后续管理工作 在合同的执行过程中，应按照约定，定期向通报有关项目进展情况，积极配合后资金使用，协助做好信用等级评定和授信额度调查工作 职责六：提请领导特别注意的任务 应清楚每一笔融资的金额及偿还时间，并于到期前一个月通知分管领导，便于公司统筹资金，按时履约，以维护公司信用。 职责七：注意沟通方式和方法的任务 在与金融机构业务人员及公司有关人员沟通的过程中，应注意言谈举止和沟通方式，便于对方理解和互相配合，避免个人原因造成工作中不必要的麻烦。 职责八：其他任务 完成领导交办的其他工作。 工 作 绩 效 考 核 标 准 1、遵守公司规章制度和国家法律法规，避免个人原因损害公司利益和造成公司损失。 2、能够及时完成分管领导交办的各项工作，切实履行上述各项职责，协助分管领导完成公司融资任务以帮助保证公司资金流健康运行。 具体评分过程可以参考以下3点。 对上述八项职责按照轻重主次赋以分值，满分计为100。其中：i表示职责序号，取值为1～8；表示单项职责的总分值，取值为0～100。 职责 单项 总分值 （） 一 二 三 四 五 六 七 八 满分 7 7 25 30 10 1 10 10 100 ② 对各项职责按照完成情况进行评分，具体操作：分为不及格、及格、中、优秀4个档次，对每一档次按照执行情况赋以该单项总分值（）的一个权重（），二者的乘积即为该单项职责的得分。其中：j表示某一单项指责从不及格到优秀这4个档次，取值为1～4。 单项总分值（） 权重 （） 单项得分 （） 不及格 0 0 及格 0.6≤≤0.75 × 中 0.75＜＜0.9 × 优秀 0.9≤≤1 × ③ 最后得分=∑。 3