风险管理课件下载(刘金波)第八章.银行监管和巴塞尔新资本协议配套课件.pdfVIP

第八章 银行监管与巴塞尔新资本协 第八章 银行监管与巴塞尔新资本协 议》 议》 第一节 银行监管概述 第一节 银行监管概述 第二节 《巴塞尔新资本协议》简介 第二节 《巴塞尔新资本协议》简介 第三节 银行监管实例 第三节 银行监管实例 第一节 银行监管概述 第一节 银行监管概述 • 银行监管（Bank Regulation）是由政府主导、 • 银行监管（Bank Regulation）是由政府主导、 实施的监督管理行为，监管部门通过制定法 实施的监督管理行为，监管部门通过制定法 律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体 律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体 系的安全和稳定，有效保护存款人利益。 系的安全和稳定，有效保护存款人利益。 – 银行监管基础知识 – 银行监管基础知识 – 银行风险监管内容 – 银行风险监管内容 – 银行风险监管方法 – 银行风险监管方法 一、银行监管基础知识 一、银行监管基础知识 • 1、银行监管构架 • 1、银行监管构架 – （1）什么样的机构监管银行； – （1）什么样的机构监管银行； – （2）是否存在其他监管机构。 – （2）是否存在其他监管机构。 • 2、中国银监会银行监管的目标 • 2、中国银监会银行监管的目标 – 通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者 – 通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者 的利益； 的利益； – 通过审慎有效的监管，增进市场信心； – 通过审慎有效的监管，增进市场信心； – 通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息 – 通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息 的披露，增进公众对现代金融的了解； 的披露，增进公众对现代金融的了解； – 努力减少金融犯罪，维护金融稳定。 – 努力减少金融犯罪，维护金融稳定。 • 3、银行监管的基本原则 • 3、银行监管的基本原则 – 依法、公开、公正和效率四项基本原则 – 依法、公开、公正和效率四项基本原则 • 4、银行监管的标准 • 4、银行监管的标准 – 中国银监会总结国内外银行监管工作经验，明 – 中国银监会总结国内外银行监管工作经验，明 确提出良好银行监管的六条标准，并在在总结 确提出良好银行监管的六条标准，并在在总结 和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银 和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银 监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透 监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透 明度” 的监管理念。 明度” 的监管理念。 • 5、银行风险监管 • 5、银行风险监管 – 风险监管是指通过识别商业银行固有的风险种类，进 – 风险监管是指通过识别商业银行固有的风险种类，进 而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照 而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照 评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管 评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管 理状况的监管方式。 理状况的监管方式。 – 风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步 – 风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步 骤组成的、不断循环往复的监管流程，具体包括由了 骤组成的、不断循环往复的监管流程，具体包括由了 解机构，风险评估，有针对地确定监管规划和资源分 解机构，风险评估，有针对地确定监管规划和资源分 配、实施现场检查和评级、采取监管措施和持续监管 配、实施现场检查和评级、采取监管措施和持续监管 等一系列的有计划、有针对性的监管步骤