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第七章 中央银行Central Bank 第一节 中央银行概述 第二节 中央银行的性质、职能与作用 第三节 中央银行与政府的关系 第四节 中央银行的金融监管 学习目的与要求 中央银行的产生与发展； 中央银行的职能； 中央银行与政府的关系； 中央银行的监督与管理。 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展 设立中央银行的客观必要性 统一银行券发行的需要 统一票据清算的需要 稳定信用体系的需要 金融监管的需要 中央银行的产生和发展 瑞典 英国（英格兰银行） 美国（联邦储备体系） 中央银行制度发展阶段：一战后 中央银行制度强化阶段：二战后 中国的中央银行制度 英格兰银行 1694年根据英王特许成立，股本120万镑，向社会募集。 成立之初即取得不超过资本总额的钞票发行权，主要目的是为政府垫款。 到1833年英格兰银行取得钞票无限法偿的资格。 英国政府用公债向英格兰银行借钱，而英格兰银行用自己发行的货币（英镑）购买英国国债； 这个国债是未来税收的凭证，英格兰银行持有国债就意味获得以后政府的税收。 二、中央银行的类型 中央银行制度的基本类型 1)单一制中央银行 一元式的中央银行 二元式的中央银行 2)复合式中央银行制度 3)跨国中央银行制度 4)准中央银行制度 中央银行的资本组成类型 全部资本为国家所有的中央银行（国有化中央银行） 资本为公司混合所有的中央银行（半国家性的中央银行） 全部股份非国家所有的中央银行 资本为多国共有的中央银行 三、各国中央银行比较 美国、英国、法国、日本的中央银行（单一式的银行制度） 欧洲、非洲国家的中央银行（跨国中央银行制度） 香港、新加坡的中央银行（准中央银行制度） 第二节 中央银行的性质、职能与作用 一、中央银行的性质 中央银行是特殊的金融机构 从经营目标来看：中央银行不以盈利为目的 从服务对象来看：以政府和商业银行等金融机构为服务对象 3)从经营内容来看： 独占货币发行权; 制定和执行货币政策; 接受银行等金融机构的准备金存款 和政府财政性存款. 中央银行是管理金融事业的国家机关 全国金融事业的最高管理机构 代表国家制定和执行统一的货币政策 代表国家运用货币政策 代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 二、中央银行的职能 1.中央银行是“发行的银行” 2.中央银行是“银行的银行” 3.中央银行是“国家的银行” 三、中央银行的独立性 独立型中央银行：美、欧洲中央银行 准独立型中央银行：英、日 附属型中央银行：中国 案例：美国联邦储备系统 美国联邦储备系统简介： 20世纪以前美国政治的一个主要特征，是对中央集权的恐惧。 这不仅仅体现在宪法的制约与平衡上，也体现在对各州权利的保护上。 传统的美国人对于金融业一向持怀疑态度，而中央银行又正好是金融业的最突出代表，美国公众对中央银行的公开敌视： 1811年，美国第一银行被解散， 1832年，美国第二银行延长经营许可证期限的要求遭到否决。随后，因其许可证期满在1836年停业。 1836年，美国第二银行停业后，由于不存在能够向银行体系提供准备金并使之避免银行业恐慌的最后贷款人，这便给美国金融市场带来了麻烦。 1837年、1857年、1873年、1884年、1893年和1907年，都曾爆发过银行恐慌，1907年银行恐慌造成的如此广泛的银行倒闭和存款人的大量损失，终于使美国公众相信需要有一个中央银行来防止再度发生恐慌了。 美国联邦储备系统的结构 美国联邦储备系统的结构属于二元式的单一中央银行制。 它是由三个主要组成部分构成的，即： 联邦级的联邦储备理事会 联邦公开市场委员会 地方级的12家联邦储备银行及其分支结构。 联邦储备理事会 是联邦储备系统的最高机构，它由7名理事组成（他们大多是职业经济学家），由总统征得参议院同意后任命，每一理事任期14年，届满后不再连任，并且任期互相错开。 联邦公开市场委员会 该委员会由12名委员组成，其中包括7名联邦储备理事会理事，5名联邦储备银行行长（其中纽约联邦储备银行行长为委员会的必然成员，其余11家联邦储备银行的行长则轮流占据其余的4个席位） 地方级的12家联邦储备银行 按12个联邦储备区设立的12家联邦储备银行分别位于： 纽约、波士顿、费城、克利夫兰、里士满、亚特兰大，芝加哥、圣路易斯、明尼阿波利斯、堪萨斯城、达拉斯和旧金山。 《美联储的秘密》一书的作者尤斯塔斯（Eustace Mullins)经过近半个世纪的研究，终于得到了12个美联储银行最初的企业营业执照