第一章 金融法总论1.pptVIP

金融法 金融法授课计划 章节安排： 第一章 金融法总论 第二章 存贷融通行为法 第三章 金融监管法 第四章 货币财产流通法 第五章 金融部门组织法 第六章 法定货币财产法 第七章 电子货币流通法 第八章 中央银行法律制度 第九章 金融监管法 第十章 货币票据流通法 金融法授课计划 参考书目： 1.汪鑫《金融法学》中国政法大学出版社， 2007年； 2.吴志攀、刘燕《金融法》北京大学出版社，2008年； 3.强力《金融法》法律出版社，2004版； 4. [德]卡尔·拉伦茨著，陈爱娥译《法学方法论》商务印书馆，2003版； 5.威廉姆·A·拉维特教授与约瑟夫·麦瑞克·琼斯教授（美国）：《银行与金融机构法》（Banking and Financial Institution Law）； 6.Nadia piffaretti, “A Theoretical Approach To Electronic Money ”, N.302, February,1998,p.16. Faculty of Economic and Social Sciences University of Fribourg. 金融法授课计划 参考书目： 7.英国，1986年《金融服务法》（The Financial Service Act,1986)； 8.王蜀黔《电子支付法律问题研究》武汉大学出版社，2005版； 9.William A. Lovett, Banking and Financial Institutions Law,法律出版社，2001版； 10.参见《中国人民银行法》《商业银行法》《人民币银行结算账户管理办法》《现金管理暂行条例》《残缺污损人民币兑换办法》《外汇管理条例》等。 热点案例：又是开学 “存钱忙”之问题篇 银行的垄断,无奈的等待。 只有卡，没有存折。 银行职员失误，跑了两趟中国银行，谁之过？--精神赔偿…… 风险提醒机制不健全。 “灋”的涵义： “灋”字其中的“廌” （[zhì]）是传说中远古时代的一种独角神兽，它生性正直，有着明辨是非、判断曲直的神性，在人们相互间发生纠纷时，就由其裁决。廌用其独角“触不直者”，被触者即为“败诉”。 【案例2】 某商业银行于1997年5月17日在云南省某县设立了一分支机构，任命吴某为行长，并报请中国人民银行省级分行批准。 中国人民银行省级分行对其任职资格进行审查：吴某，46岁，大学本科，经济管理专业，从事工作22年。1992年担任某国有企业厂长时，该企业由于违法经营被吊销营业执照，负有直接责任。后调到该县工业局任副局长，并工作至1997年5月。由于工作成绩突出，被任命为该商业银行分支机构行长。中国人民银行省级分行审查后认为：吴某不符合《商业银行法》第27条第(三)项的规定．作出不予批准的决定。 中央银行省级分行作出不予批准的决定合法吗? 【案例分析】 本案主要涉及整体金融利益原则和商业银行设立过程中其高级管理人员的任职资格问题。 中国人民银行《关于银行机构主要负责人任职资格的审查办法》对银行机构主要负责人的任职资格作了具体规定，主要是： (1)学历与资历必须符合以下条件之—：金融专业研究生毕业，从事金融工作5年以上；经济、法学专业同等学历者，须从事金融工作7年以上；金融专业大学本、专科毕业，从事金融工作8年以上；经济、法学专业同等学历者，须从事金融工作lo年以上：高中、中专毕业，从事金融工作12年以上；从事其他经济工作20年以上，经过金融专业培训1年以上。 (2)无因经营、管理不善而致使金融机构亏损、破产的记录和不适宜从事金融工作的其他不良行为。 (3)银行机构的法定代表人和主要负责人必须与党政机关 【案例分析】 脱钩，银行机构的法定代表人不得兼任企事业单位的法定代表人和主要负责人。 (4)离退休人员不得担任银行机构法定代表人。 (5)必须是中国公民。 除此之外，《商业银行法》第27条还对商业银行高级管理人员的任职资格作出了限制，即规定有下列情形之一，不得担任商业银行的高级管理人员(董事长、行长、总经理)： ①因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的； ②担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；③担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； ④个人所负数额较大的债务到期末清偿的。 【案例分析】 从本案看，吴某虽然在工业局任副局长期间工作成绩突出，但是由于曾经担任过因违法被吊销营业执照的企业的厂长，并负有个人责任，因此，不符合上述的规定。中国人民银行省