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案件风险培训试题（电子银行业部分）
一、名词解释
1.套现：商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
2.洗单：商户将其他未签约商户的交易在本商户的POS机上刷卡，假冒本店交易与收单机构清算；
3.银行卡：银行卡是具有储蓄和存款功能、消费支付功能、转账结算功能、代收代付功能、消费信贷功能、综合理财功能以及派生功能的金融产品。
4.虚假交易：在持卡人不知情的情况下利用其账户编造虚假交易或在持卡人消费的同时重复刷卡，并冒用持卡人签名进行虚假交易；
5.特约商户：是指与银行卡收单机构签订协议，能够受理银行卡，为持卡人提供银行卡刷卡结算服务的单位。
二、简答题：
1.金牛卡（个人）有哪些功能？
答：具有现金存取、转帐结算、消费、查询功能。
2.收单业务的类型有哪几种？
答：POS收单、ATM收单、网络收单。
3.商户风险会给收单机构造成哪些严重后果？
答：财物损失和信誉损失。
4.POS特约商户入网提供哪三证一表？
答：应包括营业执照、税务登记证、法定代表人身份证件、商户信息调查表。
5.商户签约时必备的风险条款有哪些？
答：1.机具及单据专用规定；2.账户及交易信息的保密条款；
3.交易单据保存条款；4.商户风险信息使用条款；
5.受理业务的禁止转让规定；6.商户违规操作及责任；
7.终止交易规定； 8.交易查询及追索规定。
三、判断题
1．信用卡用户可以在特约商户处通过虚构交易的方式来刷卡取现。（ × ）
2．银行卡就是信用卡。（ × ）
3．金牛卡特约商户可以将其他未签约商户的交易在本店POS上刷卡交易。（ × ）
4.在自助存取设备交易中，伪卡及变造卡的欺诈损失由交易机构承担。（ × ）
5．虚假申请（骗领）欺诈是指使用虚假或冒用他人身份获取银联卡进行欺诈交易。（√）
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