1-AFP客户价值取向与行为特征.pdfVIP

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‹页首› ‹日期/时间› 训 培 师 财 理 融 金 声明 训 培 师 财 理 融 金 客户的价值取向 本讲义版权属中国金融教育发 与行为特性 展基金会金融理财标准委员会所有, 受法律保护。 1 版权属FPSCC所有 受法律保护 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 中国金融理财标准委员会(FPSCC) Copyright © FPSCC 训 培 师 财 理 融 金 授课大纲 训 培 师 财 理 融 金 一.家庭生命周期 二.个人生涯规划 一.家庭生命周期 三.财务生命周期 四.理财价值观 五.风险属性 六.理财性格 3 版权属FPSCC所有 受法律保护 中国金融理财标准委员会(FPSCC) 中国金融理财标准委员会(FPSCC) Copyright © FPSCC ‹页尾› 1 ‹页首› ‹日期/时间› 训 培 师 财 理 融 金 家庭生命周期 训 培 师 财 理 融 金 不同家庭生命周期的理财重点 周期 形成期 成长期 成熟期 衰老期 夫妻 25-35岁 30-55岁 50-65岁 60-90岁 年龄 随家庭成员 以子女教育 以不同养老险 投保长期 保险 增加提高 年金储备 或年金产品 看护险 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 家庭衰老期 安排

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