毕业论文-证券经纪人岗位调研分析报告.docVIP

提供各专业全套毕业设计，球球 153893706 毕业设计 题 目： 证券经纪人岗位调研分析报告 系部（院）： 金融系 专 业： 金融与证券（证券） 学 号： 2009102121 姓 名： 指导教师： 内容摘要 证券经纪人是投资者进入证券市场的桥梁，是市场联系投资者的纽带。经纪人作为客户的参谋，有义务为客户的交易提供尽职尽责的交易建议接受投资者的委托代理证券交易，为客户提供专业化的咨询服务，提供适宜的交易建议，客观上可以起到活跃市场的积极作用。由于经纪人的参谋，投资者可以更好地把握市场机会，减少投资失误，从而为下次证券投资提供保障。东莞证券有限责任公司成立于1988年6月，注册资本15亿元，是国有控股的全国性综合类证券公司，也是全国首批承销保荐机构之一。公司业务范围涵盖了证券经纪、投资咨询、财务顾问、承销与保荐、证券自营、资产管理、基金代销、期货IB等领域。 证券经纪人开发客户是获得目标市场的重要保证，在具体的开发客户过程中，证券经纪人首先要与客户建立关系，推销自己；其次是相互接触建立信任的关系，激发客户对证券投资的兴趣；然后是利用专业知识和技能，通过面谈等接触激发客户投资意愿；最后是解决问题，促成交易。中国证券经纪人的产生,是券商代理业务竞争激烈的必然结果。它有助于提高经纪业务的水平,促进市场的活跃,但目前尚处于探索阶段,存在一定程度的混乱现象,亟需进一步的规范和引导。二、正文 (一)调研目标与内容 调研目标： 根据统一安排，完成证券经纪人岗位调研分析报告。在工作中深入了解证券经纪人岗位，指出工作中遇到的问题并提出解决方案。使证券经纪人及管理者了解自身不足，及时改正，促进证券市场的发展。 调研内容： 本次调研的主要内容是了解证券经纪人的主要工作及工作内容。在实习过程中指出证券经纪人在工作中遇到的问题，找出产生问题的原因及解决方法。 （二）调研方法的选取 此次调研主要通过在实习过程中观察、亲身体验以及调查问卷的形式了解证券经纪人的工作情况，并认识到证券经纪人在工作中遇到的问题，找出解决方法。 （三）工作中存在问题及形成原因分析 在证券经纪人这一岗位的调研过程中，我发现了一些问题，下面我会指出这些问题，并以调查问卷中几个代表性问题为例，通过图形，做出分析。 1.同业竞争激烈，佣金比率持续下降 分析：由图表可以看出，仅有30%的银行驻进仅一家券商， 由此可见同一个银行中券商之间的竞争多么激烈，经纪人之间的竞争又是何种激烈的状况。另一方面，经纪人佣金比率持续下降。2007年前，各券商对散户执行高水平佣金政策，仅对部分中大户实行固定佣金折扣，或按交易量及资产规模标准进行相应下浮。2007年开始，投资者成本意识加强，佣金政策开始大幅松动，各券商佣金平均水平不断下降。佣金下降是同行竞争的结果，动摇了券商的服务定价体系，对经纪业务依赖度较高的券商来说，对其收入和利润产生直接负面影响。 分析：有图可以看出有40%的证券经纪人会产生的消极情绪，25%的证券经纪人时常感到消极，35%的证券经济人是积极的态度。在日常生活中，我们每个人都曾有过焦虑的感觉：心理压力加大，坐立不安，吃饭难以下咽，睡觉难以入眠。焦虑与恐惧就像一对双胞胎，恐惧会带来焦虑，焦虑又会增加额外的恐惧。证券经纪人在寻找客户、与潜在客户进行沟通时，必然会遇到各种符样的难题，尤其是遇到一些非常刁钻的客户时。负面情绪，这是证券经纪人在工作中经常会感受到的。怀疑自己的能力，认为自己在某些方面不如他人，会产生一种消极情绪。如果你被这种消极情绪控制，你的精神生活将受到严重的束缚，聪明才智和创造力也会受到影响而无法正常发挥作用。一个成功的经纪人在他成功之前，也许会有连续好几天、好几周或者甚至好几个月都没有找到一个客户的情况。如果只是消极地看待问题的话，那怀疑就会悄然而至。 分析：由图可见，有50%的人没有一套适合于自己的营销策略，有40%的经纪人能够制定出适合自己的营销策略，有10%的经纪人认为营销策略对于是否成功营销不重要。不管是任何形式的营销，都要有其营销技巧证券营销的目标有两个：其一是通过，创造卓越的客户价值来开发新客户，其二是通过提供高度的顾客满意来留住老客户。 分析：有图标可以看出有60%的证券经纪人都认为目前的经纪人制度不完善，只有20%的经纪人认为是完善，另外20%的经纪人认为比较完善。我国证券市场尚处于发展初期，证券经纪人相对来说又是一种较新的事物，对于证券经纪人尚无统一行为规范。这就使得各家证券公