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人生规划图（草帽图） 保守投资与平安投资（T形图） 早会培训 ----北京保费部 * 25岁 30岁 35岁 40岁 55岁 60岁 参加工作 成家立业 子女教育 养老需求 医疗需求 退休养老 0岁 终身 子女教育 养老规划 意外 疾病 结余 这是人的生命线，从出生开始一直有一 条消费线伴随着你，而我们的收入却是 有限的，也就是从25岁到55岁，在此期 间还要承担子女教育、养老等支出，您 觉得有什么情况会导致收入中断，无外 乎意外和疾病，所以说人生不规划是不 行的。 保守投资 平安投资 3.5％ 30 60 重疾 30年后 18万 保障 20 500X12 6000 500X12 6000 中档 30 15 60 30年后 12万 35万 如果每个月有500元投入，按照平均年 利率3.5％来计算，30年后，能积累多 少钱呢？大约12万左右。也很不错了 ，每个月存一点点，经过这么多年能 积累一大笔。但如果发生不幸，你觉 得这个账户能帮助你吗？ 肯定不能，因为积累得太少了。但是 如果你同样是每月500元放在平安从 第一年开始，我们就帮你开两个账户， 一个是投资账户，30年后，能积累18 万，第二个是保障加重疾账户，一旦 有事情发生可以有35万元的保障。 这个就是我们怎样用500元来解决20万 元应急金的问题。放在银行就不可以解 决了。有兴趣了解一下我们这个账户的 运作吗？ 家庭财务流程图（蓄水池） 10-15% 存款 40-50% 投资 10-20% 30%衣食 住行 保险保障 开源节流 家庭收入分配 主题：每日一款 时间：在公司大早会（一次早会）后的部门二次 早会上进行，时间大约为30分钟。 目的：条款知识的掌握是收费工作的基础，如果 条款不熟会在实际工作中碰到很多问题。 采用“每日一款”的方式使条款学习具有持 续性和连贯性，克服短时间培训造成的消 化不良和条款混淆。 主持人：保费部培训岗 操 作： 条款介绍 介绍保险责任、保险费率以及本条款的特色和需求点，时间大约为10分钟。 条款答疑 大家对条款已有一定的接触和了解，就工作中碰到的一些有疑问的地方进行现场答疑，大家一起参与讨论，加深对条款的理解，时间大约为5分钟。 针对本条款在实际的续收工作中碰到的一些拒绝话术进行一对一的演练，演练完后其它人予以点评。 话术演练 * * *