对公网上银行在高校财务使用情况的调查研究.pdfVIP

匾 _ 于通过对推广银校直联等对公网银业务 ，致使现金 、刷 发业务 以前主要通过 网银代发 ，因国库资金需实名付 卡业务较上年有所下降；其他各项结算业务 由于会计 款监控不允许归垫付款 ，如今基本户批量代发仍通过 业务量 的大幅增加而均大量增长 。 网银付款 ，国库资金批量代发业务通过支票传盘结算 ， 三、对公网银系统对财务工作的影响 工作量有所下降；公务卡工作之前主要通过财务 POS 机刷卡还款 ，推广对公 网银后通过对私直联及 国库 “公 (1)出纳岗位职责 的影响。在推广对公 网银后 由于 现金 、刷卡业务量减少 ，不再单设刷卡业务岗位 ，目前现 务卡支付系统”相结合还款 ，工作量基本持平 。 金 出纳统一结算对私直联业务和少量的现金 、POS机收 (5)财务 费用 的影响 。以往每年大量 的支票及汇 费业务 。在对现金出纳及银行 出纳 的调查访 问中，结算 款业务会产生大量的票据交换 、汇费等财务费用 ；通过 工作量较 以前有大幅增加 ，以前根据柜台前来办理业务 银校合作后在减免对公网银付款费用后会大量节省 以 的师生量决定工作量 ，~n-Vf-,]-款工作根据核算中心电子 上 财务 费用 。 制单付款 ，基本工作时间没有 间断，工作强度较大。 (6)师生反 响及接受情况调查 。通过对前来办理 (2)结算工作 的及时性、准确性及风险调查 。现 业务 的师生就对公 网银使用情况进行调查访 问，师生 金 、刷卡业务 由于当面结清 ，存在少量风险 ；支票 、汇兑 普遍是肯定的意见 。如在之前需还要到结算 中心现场 业务开票后经办人持支票通过银行交换完成结算 ，存 办理现金 、刷卡 、支票及汇款等业务 ，如今在预约报账 在 交换 时间较长 、票据过期退票及票据遗 失等风险 。 后结算 中心会在作账后直接将 资金结算入指定账户 。 推广对公 网银之前师生在报账 时需排 队，结算 时也需 师生普遍反映十分先进 ，得到一致好评 。 一 定时间进 行等候结算 。在推广对公 网银后 ，出纳在 对公 网银结算作为一种全新 的资金结算方式虽然有 作账结束后根据 电子支付信息即时付款。 很多优势，但如同其他新兴事物一样 ，其 自身也是不断成 (3)对账工作 的影响、在银校直联后 由于大量 的现 长发展的过程 。在新结算体系实行过程 中也会遇到很多 金 、刷卡业务转为银行付款业务 ，大大增加 了银行对账 困难 ，对财务工作会 出现新的要求 。我们将根据广大师 工作 的业务量和难度 ，同时导致银行未达账 的增加 。 生反馈的意见 ，更好的结合 网络 、电子商务 、金融结算等 但 由于银校直联提供业务支付 日期流水单号 ，银校直 技术不断健全结算及管理水平 ，积极改进不足 ，有效防范 联业务核对较为准确 。 财务风险，不断提升管理水平 ，提高工作效率 。 (4)批量代发业务及公务卡工作 的影响。批量代 (责任 编 辑 ：兰卡 ) (接 85页)雕塑公园财务管理工作水平。 对账户进行开立 ，保证任何存款 、结算 以及取款工作都 3．做好财产物资管理工作 能够在财务部 门的计算机软件信息数据上体现 出来。 雕塑公园的财务物资包括低值易耗品、固定资产 、 5．建立并完善财务管理预警系统 材料等不 同的物资 ，也是雕塑公 园开展各项工作 的基 雕 塑公 园财务管理工作 的顺利实施离不开预警系 础 。建立并完善财务管理工作制度 ，实施信息化 的管 统的建立 ，要尽可能降低财务风险，在管理过程 中建立 理工作 ，就要从雕塑公 园发展状况 出发 ，使用计算机信 有效的财务预警系统 ，设置风险防范警示点 ，并对其进 息技术编制全面科学 的物资报表 ，避免财务物资出现 行实时监控 ，一旦 出现任何 问题 ，需要及 时采取有效措 浪费 、积压 以及损失 ，做好物资管理 ，就要不断更新财 施加 以解决 ，保证雕塑公 园各项工作 的进行所