房地产信托基金6号南通东宝·御景华庭贷款集合资金信托计划.pptVIP

01 风 险 控 制 万信—房地产信托基金6号 南通东宝·御景华庭贷款集合资金信托计划 信托计划概要 类型 房地产类 信托目的 委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的资金，委托给受托人集合管理，由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义将信托计划募集资金投向南通东宝房地产开发有限公司（以下简称“东宝地产”）旗下的南通东宝·御景华庭项目。以债权投资收益的方式取得信托收益并分配给受益人。 资金用途 资金投向南通东宝·御景华庭项目的建设 受托人 万向信托有限公司 保管人 上海银行股份有限公司 信托规模 总规模预计7千万，以具体募集金额为准 信托期限 12个月，可提前3个月结束 受益人预期 年化收益率 100万元≤认购金额＜200万元 9.3% 200万元≤认购金额 9.7% 利益分配 按季付息 募集期 2013年 月 日-2013年 月 日（根据募集情况进行调整） 信托结构 实际控制人承担连带责任担保 东宝地产企业实际控制人范成智和法定代表人范晓燕对本信托计划的本金和预期收益提供无限连带责任保证担保。范成智先生名下地产共9处，范晓燕女士名下地产共2处。截至2013年10月21日，范成智先生的人民银行征信系统报告显示其贷款授信额度为1,000万元人民币，余额为500万人民币 设置监管账户，资金封闭运作 为了保证信托资金专项用于项目建设，项目开立预售资金监管账户，确保预售资金回笼封闭运作，仅在经过受托人同意后方可用于信托计划所限之项目，并保障本信托本息安全兑付。 债权人放弃优先受偿权的承诺保证 实际控制人范成智承诺在全额兑付信托贷款本息前不收回对公司的借款，且在此之前该实际控制人范成智借款不计利息等任何形式的资金收益；并要求本项目建筑施工企业通州建总集团有限公司出函承诺，放弃《中华人民共和国合同法》第286条规定的优先受偿权。 02 在建工程抵押，动态抵押率维持在50%以下 东宝地产以名下的御景华庭项目剩余在建工程作为抵押，信托抵押物正式评估价值1.6551亿元，保证信托存续期间任何时点抵押率在50%以下。项目区域条件优越，且市场已对本项目具有较好的认可度，预计后期的销售情况依然比较良好，去化较快。 风控措施 融资方情况介绍 基本情况介绍 东宝房地产于2004年8月18日成立，注册资金为8188万元人民币。主营房地产开发，具有房地产暂定二级开发资质，符合房地产行业的准入要求。东宝地产自成立以来已成功开发了两个项目，在当地树立了良好的口碑，市场知名度和认同度都较高。 范成智先生在建筑行业具有非常丰富的建筑工程经验和非常良好的专业能力，目前东宝地产的御景华庭项目也已获得当地政府的高度重视，市场认同度较高。范成智先生于1996年被中共南通市委员会授予“南通市优秀共产党员”称号，1999年，被中共通州市委员会、通州市人民政府荣记三等功。1990-2009年，当选当地优秀企业家和带领家乡人民创业致富的先进代表。 目前公司的法人范晓燕女士是范成智先生的女儿，于2007年至今担任公司的执行董事，持有东宝地产88%的股权。 财务情况介绍 截至2013年10月31日，东宝地产资产总额为4.9亿，仅预收账款就达到3.4亿，御景华庭项目交房后，公司主营业务收入将大幅增长，将预售收入现金流回款部分计入主营业务收入后，公司的资产负债率为14.3%，长期偿债能力较强。公司的存货周转率为0.92，高于行业的平均水平，周转速度较快。东宝地产股权结构较为简单，无下属子公司，也没有对外投资情况。 03 项目介绍 地理位置 项目地处江苏省南通市通州区，位于城市南部新城区的最核心地段，距离区政府只需约2分钟车程，紧挨世纪大道、北依通州区公安局和通州区政府、东接其他住宅项目。项目集写字楼、星级酒店、商业街等配套设施于一体，是当地房地产市场的价值高地,交通十分便捷，区内配套设施完善。周边入住有目前入驻知名企业已有瑞典宜家、住友商事、新日铁、法国FCI、希玛电力等世界500强企业。 项目区域情况 2012年，南通市区实现地区生产总值680.12亿元，按可比价计算，较上年增长12.1%。按常住人口、户籍人口计算的人均地区生产总值分别达5.96万元和5.42万元。实现财政总收入121.74亿元，占地区生产总值的比重达17.9%，比上年提高1.3%。通州区GDP增速率高于南通市，经济发展速度高于南通市平均水平。2012年，南通市通州区GDP远高于其他三区，增速处于中游水平，以上数据说明该区经济环境成熟、发展稳定。 项目建设指标 项目总占地面积2.