银企对账操作流程.doc

银企对账操作流程 ——智锐版 温馨提示 （一）申请开通企业网银智锐版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。若已通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。 （二）使用前的准备工作 1、“网上银行证书管理工具”软件（证书K宝驱动）下载 持有我行无驱型K宝（包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌），连接计算机后会自动安装驱动程序。 若程序未自动安装或持有有驱型K宝，当在您的电脑上第一次使用农行企业网上银行系统（智锐版）前，首先需要安装“网上银行证书管理工具”软件，此工具软件在同一台电脑上安装一次即可。 具体操作： （1）登录农行官方网站（），点击主页左侧，“企业网上银行登录”右下侧的“安装”。 （2）选择相应品牌K宝，点击“驱动程序下载”，并安装。 2、证书K宝密码修改 （1）以华大K宝为例，其他品牌K宝可参照操作。点击“开始—所有程序—中国农业银行网上银行证书工具软件—中国华大—管理工具”。 （2）插入K宝，选择“密码操作→修改K宝密码”。分别输入原K宝密码和新K宝密码，密码可由数字和字母组成，字母区分大小写，共8位。 （三）企业网银智锐版可以实现主操作员单人通过网银进行银企对账，需柜面开通主操作员制单权限。 （四）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。 （五）如存在未对账的账单，客户登录网上银行选择银企对账功能后，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。 对账流程 （一）登录 步骤一：将K宝正确连接电脑USB接口，登录农行网上银行，点击“企业网上银行登陆”； 步骤二：进入下一页面，点击左右“智锐版客户登陆”； 步骤三：选择证书，输入K宝口令后，进入“智锐版网上银行”； （二）单人对账流程：主操作员（柜面开通制单）对账 步骤一：点击“账户管理”，选择“银企对账” ——“账户余额对账”，系统自动显示待对账对账单，请点击“对账单编号” 步骤二： 进入下一页面，核对账单内容后选择“相符”或“不相符”，点击“提交”后，完成对账操作。 图一： 图二： （三）双人对账流程：制单员录入、复核员（或者主操作员）复核 步骤一：击“账户管理”，选择“银企对账” ——“账户余额对账”，系统自动显示待对账对账单，请点击“对账单编号” 步骤二： 进入下一页面，核对账单内容后选择“相符”或“不相符”，点击“提交”后，完成对账录入操作。 图一： 图二： 步骤三：更换复核员（或者主操作员）登录网上银行智锐版，点击“业务复核”，点击“银企对账” ——“银企对账复核”，点击“对账单编号”。 步骤四：在对账单复核页面，企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。 选择“通过”，“提交”后完成对账。 选择“拒绝”，“提交”后需重新对账。 常见问题 （一）对账信息复核提交后，是否还可以修改？ 答：若账户余额不相符，可选择“不符”，“不符”的对账结果可再次对账，直至修改为“相符”。“相符”的对账结果一经提交，不可更改；如果您本次需对对账结果进行修改，也可选择“暂存”。可选择“暂存”，选择暂存”账单只能由原操作员再次录入。 （二）对账录入后是否必须进行复核后才可提交银行？ 答：主操作员对账后可直接提交银行，制单员对账后需要由有复核权限的操作员复核后提交成功。 （三）如何将非网银对账方式修改为网银对账？ 答：使用“银企对账”-“银企对账在线签约”功能（如下图），该功能权限仅主操作员具备，无需复核。 （四）对账单保留时限？ 答：企业客户可通过“对账记录查询”功能查询未对账的对账单和已对账的对账单，并可对对账单进行打印、下载。对账单的保留期限为一年，同时客户可查询、打印、下载6个月以内的“已对账账单”。 北京分行客户服务中心 二〇一一年九月十五日