chapter3(国际金融体系).pptVIP

第三章　国际金融体系 教学要点 了解国际银行业 熟悉国际货币体系 熟悉国际金融组织的作用 学习国际间经济政策协调 思考国际金融体系的历史和未来 第一节 国际金融的机构体系 一、国际金融体系中的主要机构 （一）跨国经营的商业银行：从事国际银行业务 跨国经营的商业银行；从事国际业务的国内银行；无国际业务的国内银行。 （二）跨国经营的投资银行：从事国际证券业务 （三）跨国经营的保险公司：从事国际保险业务 （四）其他从事国际金融业务的机构：养老基金年、风险基金、对冲基金、跨国公司、国际金融组织、政府机构。 二、跨国银行 （一）跨国银行的发展 1、萌芽于殖民时代 主要从事进出口贸易融资、结算等业务 2、二战后分为四个阶段 专设国外业务部，为跨国公司对外贸易和投资提供贷款，参与外汇交易 设立国外分支，参加银团贷款 多国化发展，业务和客户范围进一步拓宽 全球化发展，形成业务网络体系 （二）跨国银行的海外业务 1、跨国银行从事海外业务的渠道与方式 （1）通过遍布世界各地的海外机构开展 代理行(correspondent banks) 代表处(representative offices) 海外分支行(foreign branches and subsidiaries) （2）通过同业间的国际合作实现 银行业俱乐部，使本地银行具有从事跨国银行业务的能力 银行业战略联盟，表现为成员之间的业务合作 外包，将非核心业务承包给其他银行，以达到节省成本同时又获取新技术的目的 2、跨国银行的主要海外业务 （1）国际信贷业务 国际短期信贷和国际中长期信贷 国际贸易信贷和国际非贸易信贷 （2）国际证券业务 国际股票业务：股票国际发行的承销、国际股票投资 国际债券业务：国际债券的发行与承销、国际债券投资 （3）外汇及其衍生品交易业务 三、国际金融组织 （一）国际货币基金组织IMF 1、宗旨 促进国际货币合作 促进国际贸易均衡发展，开发生产资源 促进汇率稳定，避免竞争性货币贬值 协助建立多边支付制度，消除外汇管制 通过贷款帮助解决国际收支困难 根本任务是提供短期贷款，调整国际收支失衡问题，维持汇率稳定。 2、组织形式与架构 （1）类股份制的国际组织 理事会、董事会、临时委员会、发展委员会，还有十国集团，二十四国集团。 （2）基金份额 份额：是指一成员国参加基金组织时所要认缴的一定数额的款项。基金组织犹如一家“股份公司”，份额犹如股份，需要认缴的份额大，权利也大。 份额的确定：基金组织成员国的份额，是根据一套比较复杂的办法计算出来的。 附：关于基金份额 份额是基金组织的主要资金来源：一国在参加基金组织时，须按份额向基金组织缴纳入伙资金，它构成基金组织最主要的资金来源。25%以黄金、外汇缴纳，其余的以本币缴纳。 份额与成员国的借款权：基金组织向成员国提供各种类型的贷款，其资金来源可分为自有资金和借入资金。 成员国在基金组织的借款限额是与其份额密切相关联的。份额越高，可借用的款项就越多。 份额与投票权 基金组织的投票权是这样确定的：每个成员国都有250票基本投票权，另外，每缴纳10万美元增加一票投票权。如果一国的份额是1亿美元，，那么，它的总投票权就有1250票（250+1000）。 按基金组织协议规定，重大问题须经全体成员国总投票权的85%通过才能生效。 3、资金来源与运用 （1）资金来源：份额；借款；利润。 （2）资金运用（贷款） 贷款条件：对象、用途、形式、额度、期限与利率。 贷款种类：a、储备部分贷款。提款。b、信用部分贷款（1和2合称普通贷款）：是储备部分贷款之上的普通贷款，其最高限额为份额的100%，共分四档，每档25%，贷款条件逐档严格，利率逐档升高。 4、IMF：金融危机防范和管理 （1）经济运行状况监督：危机预警 国别监督 区域监督 全球监督 （2）危机解决方案 IMF紧急贷款 债务重组或减免 （3）贷款条件 保证贷款资金有助于受援国改善国际收支＋保证IMF资金的流动性 贷款准则 采取纠正国际收支失衡的措施 定期交换意见以便于监督贷款执行 制定经济稳定性计划，不违背IMF协定条款及政策建议 贷款条件引起激烈争论，2002年出台新的指导原则：强调成员国对政策改革的拥有感；减少规划导向的贷款条件；要适合成员国实际情况；明确解释与规划有关的贷款条件。 （二）世界银行集团 1、世界银行 2、国际金融公司 3、国际开发协会 （三）国际清算银行 （四）区域性国际金融组织 第二节 国际货币体系 一、国际货币体系概述 （一）国际货币体系International Monetary System 指国际货币制度、国际货币金融机构及由习惯和历史沿革形成