回款是企业的核心利益0629.pptVIP

8 2.过程监控 客户状况 机器位置 服务部门 业务部门 财务部门 债权部门 GPS 公司回款警示线 监控 监控 机器使用状况 客户还款及逾期情况 9 根据每日监控情况，对相关环节采取四步走的管控措施，限期改善逾期。 过程监控中的“四步走” 针对分公司： 针对销售代表： 9 根据每日监控情况，对相关环节采取四步走的管控措施，限期改善逾期。 过程监控中的“四步走” 针对债权管理人员（包括信审专员、法务主管、法务专员、按揭催收专员）： 针对客户： 一户一策： 通过对逾期原因逐一核实，每一笔逾期都有明确的责任人和催收目标，逐笔推进。 任务目标 过程控制目标 管理目标 重点包目标 每日： 财务部报送整机回款明细至债权管理科； 债权管理科每日与财务、相关催收人员、销售代表和客户进行对帐，确保债权账目及时准确； 债权法务部部长与下属各科室沟通货款催收情况。 每周： 债权法务部召开科长以上人员周例会，汇总货款催收进展情况，布置下一步催收工作，探讨重点案例，协调处理相关事宜。 每月： 片区法务主管召集所辖分公司货款催收专题会议。 召开债权法务部例会。 召开公司月度经营例会。 每月： 将当月回款任务下达至各分公司、销售代表、债权催收人员，并对上月回款任务完成情况进行考核与奖惩 维度一：按逾期原因分为恶性逾期、帐目不清逾期、因质量和服务原因逾期； 维度二：按部门职责归属，每月下达该部门应解决的重点逾期； 维度三：按逾期控制指标分为新、老逾期，分期和按揭逾期。 3.目标管理 4.问责制 三一重机代理商债权管理工作指导书 目的 建立健全产生逾期货款的责任追究机制，强化逾期风险的源头控制与过程考核，降低坏账风险。 范围 适用于纳入逾期货款考核对象的所有单位和个人。 问责对象 问责部门：销售部门（含分公司）、销售管理部门、债权管理部门、服务部门、财务部门 问责对象：按照与问责事件具有关联责任的原则形成相应的责任链，责任链中包括的岗位皆为问责对象。右图为“月度回款率”问责的责任链示意图。 月度回款率问责 销售部部长 债权管理部部长 销售副总 债权副总 总经理 三一重机代理商债权管理工作指导书 问责 类别 问责条件 问责对象 奖惩金额 备注 月度回款率未达标问责 公司月度回款率 ≥120% / 公司月度回款率＜80% 总经理 分管债权副总经理、分管销售副总经理 债权管理部部长、销售部部长 奖励3000元/罚款1500元 奖励2500元/罚款1250元 奖励2000元/罚款1000元 处罚上限： 总经理：3000元； 副总经理：2500元； 部长：2000元； 副部长：1500元； 部长助理：1000元； 部长助理以下：500元 片区月度回款率未达标问责 片区月度回款率 ≥120% / 片区月度回款率＜80% 公司片区督办领导 奖励2000元/罚款1000元 重点逾期问责 1、因为质量或服务纠纷问题导致重点逾期未在一个月或延期考核时间内解决的 主管服务副总经理 产品支援部部长 服务片区分管领导 罚款 100元/户 100元/户 100元/户 2、因为账目不清导致重点逾期未在一个月或延期考核时间内解决的 财务部部长 片区财务经理 罚款 1.100元/户 2.100元/户 3、因为分公司违规开具整机货款收据导致重点逾期未在一个月或延期考核时间内解决的 分公司经理 销售代表 商务管理 罚款 1000元/台 1000元/台 500元/台 无上限 重大恶性逾期问责 1、重大恶性逾期期末台数上升的 公司片区督办领导 分管债权副总经理 债权管理部长 分公司经理 法务科科长 法务片区主管 每上升1台，罚款 200元/台 200元/台 150元/台 200元/台 100元/台 200元/台 2、重大恶性逾期自定性起3个月内或公司同意的延期没有解决的 公司片区督办领导 分管债权副总经理 债权管理部长 分公司经理 法务科科长 法务片区主管 罚款 200元/台 200元/台 150元/台 200元/台 100元/台 200元/台 重大责任事件问责 1、分公司出现阴阳合同、虚假承诺和未经公司批准的补充协议给公司造成损失的 分管销售管理副总经理 销售管理部部长助理 销售代表 罚款 200元/台 150元/台 1000元/台 2、销售代表携款潜逃（超过1万元） 分公司经理 销售代表 500元/台 开除并追究法律责任 三一重机代理商债权管理工作指导书 第四部分 操作实务 A.债权管控阶段划分 三一重机代理商债权管理工作指导书 【说明】 上图主要以银行按揭业务为对象进行债权管控阶段划分； 与银行按揭业务相比，分期付款业务的债权管控阶段中缺少“第二阶段”，其他管控内容与银行按揭业务基本相同； 每一个环节确定相应