宝康系列基金招募说明书_200502建行反馈意doc.pdf

华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金 更新的招募说明书 2005 年1 月 重要提示 本系列基金的募集申请于2003年4月 18日经中国证监会证监基金字[2003]62 号文批准。 基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》 经中国证监会核准，但中国证监会对本系列基金募集的核准，并不表明其对本系列 基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本系列基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本系列基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购本系列基金时应认真阅读本《招募说明书》。 本《招募说明书》中所列示基金业绩为基金过往业绩，其不预示基金未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为 2005年 1月 31日，有关财务数据和净值表 现截止日为2004年 12月31日。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为 准。 目录 一、绪言 1 二、释义 2 三、基金管理人 5 四、基金托管人 11 五、相关服务机构13 六、基金份额的申购与赎回16 七、基金转换21 八、基金的投资24 九、基金业绩37 十、基金财产39 十一、基金资产估值40 十二、基金收益与分配42 十三、基金的费用与税收43 十四、基金的会计与审计47 十五、基金的信息披露47 十六、风险揭示50 十七、系列基金终止与清算52 十八、基金的新增、合并、终止与清算54 十九、《基金合同》的内容摘要55 二十、基金托管协议的内容摘要67 二十一、对基金份额持有人的服务73 二十二、《招募说明书》存放及查阅方式75 二十三、备查文件75 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金更新的招募说明书2005 年1 月 一、绪言 本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证 券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下 简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有 关法规及《华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）编写。 本《招募说明书》阐述了华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金（以下简称“系列基金” 或“本系列基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事 项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本《招募说明书》。 本基金管理人承诺本《招募说明书》中不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本系列基金是根据本《招募说明书》所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或 授权任何其他人提供未在本《招募说明书》中载明的信息，或对本《招募说明书》做出任何 解释或者说明。 本《招募说明书》依据本系列基金《基金合同》编写，经基金托管人审核，并经中国证 监会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取得依《基 金合同》所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金 份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、 《销售办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投 资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。 - 1 - 华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金更新的招募说明书2005 年1 月 二、释义 在本《招募说明书》中，除非文义另有所指,下列词语或简称具有如下含义： 《招募说明书》： 指《华宝兴业宝康系列开放式证券投资基金招募说明书》及对《招募说