华安证券融资融券业务规则.docVIP

华安证券有限责任公司融资融券业务规则 第一章 总则 第一条 为规范融资融券交易行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益，根据《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》、《中国证券登记结算有限公司融资融券登记结算业务实施细则》及公司有关规定，制定本规则。 第二条 本规则所称融资融券交易，是指投资者向本公司提供担保物、借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。 第三条 在本公司进行的融资融券交易，适用本规则。本规则中未规定的，适用《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》、《上海证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所交易规则》和其它相关规定。 第二章 定义和释义 第四条 除非本业务规则另有解释或说明，下列词语或简称具有以下含义： （一）账户： 1、客户信用交易担保证券账户：是指本公司以自己的名义，在证券登记结算机构开立，用于记录投资者委托本公司持有、担保本公司因向投资者融资融券所生债权的证券的账户。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户证券担保账户”。 2、客户信用交易担保资金账户：是指本公司以自己的名义，在商业银行开立，用于存放投资者交存的、担保本公司因向投资者融资融券所生债权的资金账户。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户资金担保账户”。 3、信用证券账户：是指投资者在本公司处开立的，用于记载投资者委托本公司持有的担保证券明细数据的实名证券账户，该账户是本公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户授信账户”。 4、信用资金账户：是指投资者按照有关规定在商业银行开立的实名资金账户，作为本公司“客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。“信用证券账户”和“信用资金账户”统称“信用账户”。即《证券公司监督管理条例》中所述“客户授信账户”。 5、融券专用证券账户：是指本公司以自己的名义，在证券登记结算机构开立的证券账户，用于记录本公司持有的拟向投资者融出的证券和投资者归还的证券。 6、融资专用资金账户：是指本公司以自己的名义，在商业银行开立，用于存放本公司拟向投资者融出的资金和投资者归还的资金账户。 “信用证券账户”和“信用资金账户”统称“信用账户”。 （二）担保物：是指投资者向本公司提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生的孳息，整体作为投资者对本公司融资融券所生债务的担保物。 （三）融资与融券交易：是指投资者向本公司提供担保物，向本公司申请借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出，本公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时，为投资者垫付资金或垫付证券，完成证券交易的行为。 （四）标的证券：是指交易所公布并由本公司确认，投资者可融入资金买入的证券和可对投资者融出的证券。 （五）保证金：是指投资者向本公司融入资金或证券时，本公司向投资者收取的一定比例的资金，保证金可以本公司认可的证券充抵，投资者以本公司认可的证券充抵保证金须按照本公司公布的可充抵保证金折算率计算保证金金额。 可充抵保证金证券是指在证券交易所规定的可充抵保证金证券范围内，根据市场情况确定本公司的可充抵保证金证券的名单，并在本公司网站和营业场所内公示。 可充抵保证金折算率是指在证券交易所规定的可充抵保证金证券折算率范围内，根据市场情况确定本公司的可充抵保证金的折算率，并在本公司网站和营业场所内公示。 （六）保证金比例：分为融资保证金比例、融券保证金比例和标的证券保证金比例和融券保证金上浮比例。本公司可以按照不同标的证券的折算率等因素相应地确定和调整其融资、融券保证金比例。 融资保证金比例：是指投资者融资买入证券时交付的保证金与融资金额的比例，其计算公式为：融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%； 融券保证金比例：是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券金额的比例，其计算公式为：融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%； 标的证券保证金比例：是指本公司公布的根据标的证券的折算率确定的每个标的证券的保证金比例，包括标的证券融资买入保证金比例和标的证券融券卖出保证金比例。计算公式为： 单一标的证券融资买入保证金比例=1+本公司公布的融资保证金比例-标的证券的折算率 单一标的证券融券卖出保证金比例＝1＋本公司公布的融券保证金比例－标的证券折算率+融券保证金上浮比例。其中融券保证金上浮比例由本公司确定。 融券保证金上浮比例是指投资者融券卖出时，本公司在标的证券融券卖出保证金比例的基础上调高部分。业务开展初期本公司融券保证金上浮比例暂定为10%。 （七）保证金