国元证券：融资融券业务试点管理办法(2010年8月) 2010-08-25.pdfVIP

国元证券股份有限公司融资融券业务试点管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范公司融资融券业务试点，防范与融资融券业务有 关的各类风险，保护证券投资者的合法权益，依据中国证监会《证券 公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部 控制指引》等规定，制定本办法。 第二条 公司开展融资融券业务试点，应当遵守法律法规、部门 规章和规范性文件的规定，加强内部控制，切实维护客户资产的安全。 第三条 本办法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买 入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 第四条 本办法为公司开展融资融券业务试点的基本管理制度。 公司相关机构和部门依据本办法履行职责，根据法律法规、部门规章、 规范性文件和本办法，建立、完善制度和流程体系，提高管理和运作 效率，促进融资融券业务健康发展。 第二章 业务组织架构 第一节 决策与授权体系 第五条 公司建立融资融券业务的决策与授权体系，对融资融券 业务实行集中统一管理。公司融资融券业务的决策与授权体系按照董 事会——融资融券业务领导小组——业务执行部门——证券营业部 的架构设立和运行。 第六条 董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与 融资融券业务有关的部门设置及部门职责，确定融资融券业务的总规 模。 第七条 公司融资融券业务领导小组由融资融券业务分管高管及 相关部门负责人组成，由分管高管担任组长。负责审议融资融券业务 操作流程，批准从事融资融券业务的证券营业部，审定对单一客户和 单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例 和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融 资买入和融券卖出的证券种类；根据董事会授权的融资融券业务总规 模确定融资总规模和融券总规模；审议融资融券部等相关部门关于业 务开展情况报告、业务风险监控和评估报告；决定重大风险处置方案 等。 第八条 业务执行部门以融资融券部为主，与研究中心、客户服 务总部、营销经纪总部、客户资金存管中心、信息技术部、财务会计 部、合规管理部和风险监管部等部门协同配合。负责融资融券业务的 具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，根据融资融券业务 领导小组授权确定对具体客户的授信额度，对证券营业部的业务操作 进行审批、复核和监督等。 第九条 证券营业部在公司总部的集中监控下，按照公司的统一 规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执 行等业务操作。 未经公司总部批准，证券营业部禁止向客户融资、融券，证券营 业部禁止自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由公司总部 决定的事项。 第二节 部门设置及各部门职责 第十条 公司健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产 管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面 相互分离。 第十一条 公司融资融券业务的决策和主要管理职责由公司总部 承担。融资融券业务的前、中、后台相互分离、相互制约，各主要环 节应当分别由不同的部门和岗位负责。融资融券部、研究中心、客户 服务总部、营销经纪总部、客户资金存管中心、信息技术部、资金计 划部、财务会计部、投资管理总部、法律事务部、风险监管部、合规 管理部、稽核部等部门在具体管理和运作中履行相应的职责。 中台部门职责 第十二条 融资融券部主要工作职责（包括但不限于，下同）： （一）拟定融资融券业务相关管理制度和操作规程，建立统一的 业务规则和标准；拟定融资融券合同的标准文本。 （二）负责根据研究中心拟定的标的证券范围与可充抵保证金证 券范围及其折算率，提出相关调整建议。 （三）融资融券客户的利率(费率)与期限管理。 （四）拟定客户信用评价标准，组织对客户进行征信调查、信用 评估。 （五）授信评估与管理。 （六）审核客户信用账户的开户、销户及账户信息变更。