开放式基金问答.doc

开放式基金问答 1、哪些人可以购买基金管理公司发行的开放式基金？ （1）个人投资者包括合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、等证件的中国居民。 （2）机构投资者包括在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 2哪里可以购买基金管理公司的开放式基金？ 基金管理公司指定的各代销机构（包括代销银行、代销券商及其他代销机构）。 ? 在已过某家基金管理公司的，如果到该基金管理公司的代销买基金还需要再开吗？ 4、年满十六岁了而且已经办理了身份证的投资者可以开户和购买基金吗？不可以。必须年满十八周岁且已办理身份证的投资者方可开户和购买基金。 ? 投资者？ ? ? 6、销户只能由本人亲自办理吗？ 注销基金帐户只能由本人亲自办理。 ? 销户有哪些注意事项？ 1）无基金份额；（2）无未确认交易；（3）无未到帐权益、款项；（4）账户状态正常；（5）未在其他销售渠道有交易账户?。 8、投资者如何购买开放式基金？ 答：投资者开立基金账户后，当日即可购买基金。投资者可在我司营业网点现场通过柜台、磁卡或热键进行委托，也可通过互联网或电话进行交易。其中，定投业务目前只能通过营业网点柜台办理。 ? 9、投资者申购基金的成交价是多少？ 未知价原则，即申购、赎回 ? 10、什么是前端收费？什么是后端收费？ 答：前端收费，是指投资者在购买（认购、申购）基金的同时需要缴纳相应的费用（认购费或申购费）。后端收费，是指投资者在申请购买时不需要支付相应的费用，而在赎回时由注册登记机构依据客户持有的期限收取相应的认购或申购费。 11、如何计算开放式基金的申购费用及申购份额? （1）认购份额的计算 认购手续费 = 认购金额 ×[1-1/(1+认购费率)]认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/365 ) 认购份额 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) / 基金净值2）申购份额的计算 申购费＝申购金额×申购费率／（1＋申购费率） 客户所得份额＝（申请金额－申购费）／当日基金单位资产净值 后端收费模式下基金份额的计算： （1）后端收费模式下基金认购份额的计算 认购份额＝(认购金额＋认购期利息)/基金份额面值 2）后端收费模式下基金申购份额的计算 客户所得份额＝申购金额／基金面值 后端申购费＝申购金额×后端申购费率 客户赎回后所得款项＝赎回份额×当日基金单位资产净值－后端申购费－赎回费 12、如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额? 赎回费用 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额 - 赎回费 ? 1什么是开放式基金的封闭期？ 所谓开放式基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段。基金封闭期不得超过３个月。 ? 17、什么是巨额赎回？发生巨额赎回时如何处理？ 开放式基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额）超过上一日基金总份额的10％时，即认为发生了巨额赎回。 巨额赎回的处理方式有全额赎回和部分延期赎回两种。当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行，即全额赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大波动时，可采取部分延期赎回，即基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。投资者在申请赎回时可选择? 18、开放式基金可以办理非交易过户吗？ 非交易过户是指。开放式基金的注册登记机构一般只受理特定情况下的非交易过户，例如继承、司法强制执行等情况。需要提醒的是，基金的只能按规定的手续办理，由基金的注册登记机构确认，私下的转让是无效的。 ? 权益登记日当天申购基金是否可以参与分红？ ? 20、开放式基金的分红方式有哪些？ 21、 现金分红与红利再投资，选哪种方式比较好？ 对于投资者来说，两种分红方式所获得的即时收益是等值的，但由于投资者对开放式基金的投资是一种长期投资行为，如果选择红利再投资相当于选择了一种复利投资方式，可以享受到复利的收益，其长远的预期收益可能比现金分红要高。 ? 办理转托管？ 转托管业务只转基金份额不转交易明细，重新设置基金分红方式。? 23、投资者在银行购买的基金，怎样才能转到证券公司卖出？? 答：投资者需要到银行办