投资者教育实施细则(试行).docVIP

中国银河证券股份有限公司 融资融券业务投资者教育实施细则（试行） 总 则 本细则根据《中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法》等规章制度制定。 公司融资融券业务应贯彻产品销售适当性原则，根据客户的风险承担能力，审慎选择客户。 开展融资融券业务投资者教育的目的，是为了提高客户服务质量；让投资者了解融资融券业务的特点和风险，了解融资融券业务规则和合同条款，熟悉融资融券业务的法律法规，树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；帮助社会公众了解融资融券业务，自觉维护市场秩序，促进融资融券业务规范发展。 开展融资融券业务投资者教育应当达到教育内容全面、讲解揭示充分、有实效、有实证、有可操作性、有持续教育长效机制的要求。 融资融券业务投资者教育对象至少应当包括拟申请开立信用账户的客户、已申请开立信用账户的客户和已开立信用账户的客户。 本细则适用于融资融券业务投资者教育工作相关的公司部门和所有证券营业部。 职责分工 融资融券部职责 负责拟订融资融券业务投资者教育管理细则； 负责拟订公司融资融券业务投资者教育工作的规划、年度计划和相应实施方案； 负责调查、研究和分析公司融资融券业务投资者教育工作中的问题； 负责策划、组织、制作和发放公司统一规定的投资者教育内容； 负责策划、组织实施公司融资融券业务投资者教育活动； 负责检查、考核和评价公司融资融券业务投资者教育工作的效果； 负责拟订公司融资融券业务投资者教育工作的费用预算。 经纪管理总部负责协助融资融券部完成融资融券业务投资者教育工作。 信息技术部负责在公司网站上张贴融资融券业务投资者教育内容。 法律合规部对投资者教育工作提供法律合规意见，并对执行情况进行监督检查。 　公司各部门负责提供本部门管理的融资融券相关业务的投资者教育内容。 　证券营业部职责 负责履行融资融券投资者教育的义务并组织落实投资者教育工作； 负责策划、组织和制作本证券营业部投资者教育补充内容。 投资者教育内容和方式 　融资融券业务投资者教育内容包括中国证监会、证券交易所、中国证券登记结算有限公司、中国证券业协会等相关外部单位发布的内容和公司制作的内容。 公司制作的投资者教育内容分为公司统一规定的内容和证券营业部补充的内容。 　公司统一规定的融资融券业务投资者教育内容包括： 公司融资融券业务资格基本情况； 融资融券业务基本知识和法律法规； 公司融资融券业务规则和流程； 公司融资融券业务客户操作说明； 公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示； 客户参与融资融券适当性原则和权益维护； 融资融券业务投资者教育问题解答； 公司认为必要的其他内容。 　公司融资融券业务资格基本情况包括但不限于证监会批准公司开展融资融券业务的相关内容。 　融资融券业务基本知识和法律法规教育内容包括： 融资融券业务基本知识 包括融资融券业务的基本概念和特点、与普通证券交易的不同点、风险收益特点等内容。 融资融券业务相关法律法规 包括《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《融资融券试点登记结算业务实施细则》、《融资融券合同必备条款》、《融资融券交易风险揭示书必备条款》以及其他相关法律法规。 　公司融资融券业务规则和流程教育内容包括： 信用账户的开立流程和相关规定。 信用账户资产的信托关系。 征信流程和相关规定。主要包括投资者必须提供和可选择提供的材料及其真实性、有效性、完整性的要求，投资者提供的材料对其业务申请和额度申请的影响。 额度授信流程和相关规定。主要包括授信额度的确定、固定额度的申请和使用的规定、浮动额度使用的规定等。 标的证券和可充抵保证金证券及其折算率的相关规定。主要包括交易所和公司对标的证券种类和可充抵保证金证券种类及其折算率进行调整的规定、以及调整后对融资融券客户带来的影响等。 担保物和保证金的相关规定。主要包括： 1.担保物的提交和提取的规定； 2.保证金和保证金余额的计算方法和举例； 3.担保证券涉及停牌、暂停交易、退市、要约收购、被调出可充抵保证金证券种类时的相关规定。 证券非交易划转指令的类型、有效性检查和到账时间的规定； 融资融券交易和保证金比例的相关规定。主要包括： 1.公司对最低融资保证金比例、最低融券保证金比例的确定和调整规定； 2.具体证券的融资保证金比例或融券保证金比例、账户可融资买入金额或可融券卖出数量的计算方法和举例； 3.融资融券额度使用的规定； 4.融资融券交易期限、延长期限和缩短期限的规定； 5.融资融券交易息费率、佣金率的确定和调整的规定，息费率调整对原有融资融券交易、新发生的融资融券交易的不同影响； 6.融资利息、融券费用的计算和扣收规定，当天融资买