个贷管理系统 差异分析讨论提纲.docVIP

差异分析讨论计划 浦发个贷项目组 2005年2月 目 录 1 第一周讨论计划（2月21日－2月25日） 6 1.1 周一（2月21日） 6 1.1.1 内容目录 6 ? 系统规划总体原则 6 ? 术语和定义 6 ? 机构的组织架构 6 ? 个贷业务的岗位设置与权限管理 6 ? 目前个贷系统的业务范围 6 1.1.2 要求参与的人员 6 1.2 周二（2月22日） 6 1.2.1 内容目录 6 ? 与核心系统的帐务核算约定 6 ? 与核心系统的资料管理约定 6 ? 与核心系统的利息计算管理约定 6 1.2.2 要求参与的人员 6 1.3 周三（2月23日） 7 1.3.1 内容目录 7 ? 与核心系统关联的数据内容和接口方式 7 ? 与其它外围系统关联的数据内容和接口方式 7 ? 编码规则 7 1.3.2 要求参与的人员 7 1.4 周四（2月24日） 8 1.4.1 内容目录 8 ? 系统体系架构 8 ? 系统模块划分 8 ? 档案管理处理规则 8 ? 客户信息处理规则 8 ? 合作项目处理规则 8 ? 贷款申请处理规则 8 ? 贷后审批处理规则 8 ? 系统管理处理规则 8 ? 统计分析处理规则 8 ? 贷款计划处理规则 8 ? 信用评估处理规则 8 ? 风险管理处理规则 8 ? 影像处理规则 8 ? 绩效考核处理规则 8 1.4.2 要求参与的人员 8 1.5 周五（2月25日） 9 1.5.1 内容目录 9 ? 整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告 9 1.5.2 要求参与的人员 9 2 第二周讨论计划（2月28日－3月4日） 10 2.1 周一（2月28日） 10 2.1.1 内容目录 10 ? 档案管理业务流程（包含影像） 10 ? 权利品管理业务流程 10 2.1.2 要求参与的人员 10 2.2 周二（3月1日） 10 2.2.1 内容目录 10 ? 特约商户信息管理业务流程 10 ? 合作项目审批业务流程 10 ? 借款人信息管理业务流程 10 ? 贷款审批、发放业务流程（包含影像、中介、多渠道申请） 10 2.2.2 要求参与的人员 10 2.3 周三（3月2日） 11 2.3.1 内容目录 11 ? 贷款审批、发放业务流程（包含影像、中介、多渠道申请） 11 ? 自助贷款审批业务流程（包含影像、多渠道申请） 11 2.3.2 要求参与的人员 11 2.4 周四（3月3日） 11 2.4.1 内容目录 11 ? 五级分类 11 ? 还款计划变更业务流程 11 ? 还款帐号/卡号变更业务流程 11 ? 担保信息变更业务流程 11 ? 贷款形态调整业务流程 11 ? 提前还款业务流程 11 2.4.2 要求参与的人员 11 2.5 周五（3月4日） 12 2.5.1 内容目录 12 ? 整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告 12 2.5.2 要求参与的人员 12 3 第三周讨论计划（3月7日－3月11日） 13 3.1 周一（3月7日） 13 3.1.1 内容目录 13 ? 贷款计划控制流程 13 ? 信用评估控制流程 13 ? 其它风险控制流程 13 ? 绩效考核控制流程 13 3.1.2 要求参与的人员 13 3.2 周二（3月8日） 13 3.2.1 内容目录 13 ? 档案管理交易 13 ? 权利品管理交易 13 3.2.2 要求参与的人员 13 3.3 周三（3月9日） 14 3.3.1 内容目录 14 ? 法人客户管理交易 14 ? 保险公司管理交易 14 ? 合作项目管理交易 14 ? 合作协议管理交易 14 3.3.2 要求参与的人员 14 3.4 周四（3月10日） 14 3.4.1 内容目录 14 ? 借款人管理类交易 14 ? 贷款申请类交易 14 ? 贷款审查、审批、发放类交易 14 3.4.2 要求参与的人员 14 3.5 周五（3月11日） 15 3.5.1 内容目录 15 ? 整理差异分析讨论的内容并编制差异分析报告 15 3.5.2 要求参与的人员 15 4 第四周讨论计划（3月14日－3月18日） 16 4.1 周一（3月14日） 16 4.1.1 内容目录 16 ? 办理公证类交易 16 ? 办理保险类交易 16 ? 办理抵押类交易 16 ? 授信类交易 16 4.1.2 要求参与的人员 16 4.2 周二（3月15日） 16 4.2.1 内容目录 16 ? 五级分类交易 16 ? 还款计划变更类交易 16 ? 还款帐号/卡号变更类交易 16 ? 担保信息变更类交易 16 4.2.2 要求参与的人员 16 4.3 周三（3月16日） 17 4.3.1 内容目录 17 ? 贷款形态调整类交易 17 ? 提前还款类交易 17 ? 贷后通知类交易 17 4.3.2