营业网点一日流程.docVIP

网点营业前流程规范 1.1营业前步骤 一、双人同时进入营业场所，检查营业机构安全情况,撤除自动报警装置，安全员开启监控录像。 二、按网点转型要求进行晨会、按规定执行机构日启、机构签到、尾箱交接、自助设备巡查等。 三、登记安全日志等相关登记簿。 四、柜员营业准备。 1.2主要内容 1.2.1、机构日启和签到 基本规定 1、营业机构如无特殊情况应按规定的营业时间执行机构日启，进行机构签到。机构日启、签到成功后，各柜员方可进行“柜员签到”。 2、机构日启、签到必须坚持双人经办，由两名柜员同时开启，其中必须有一名B级（含）以上主管柜员授权。整个日启必须全程在开启监控录像的有效范围内进行操作。 3、营业机构原则上每日只能进行一次机构签到，对于因特殊原因确需在机构日结后进行二次重开的机构，必须严格履行二次重开的审批手续。 操作流程 一、机构日启 1、柜员在login状态下以“da”用户注册、输入DA密码，系统进入“DCC网点日常维护管理器”选择“2-网点日启”，选择“是（Y）”确认成功。 2、“机构日启”若2次（含）以上操作，会造成端末、主机流水号重复，如遇特殊情况，机构需多次执行日启，柜员必须启动“9978重置端末序号”交易，将序号、套号、批号设置为足够大，确保没有重复。 二、机构签到 1、DCC系统机构日启成功后，柜员在login状态下以使用du用户指纹登录，在虚拟终端号处输入机构号+A+01+终端号注册，选择“2-网点签到”，系统联动“0001营业单位开机作业签到”交易，功能选择“1－新开”，录入营业日期，由B级（含）以上柜员授权后完成机构签到。 2、如机构已做完日结但当天仍需再次签到时，会计主管必须填报《营业机构重开审批单》，写清机构重开理由，经二级分行营运部上传省行营运管理部审批后进行重开，省行审批同意后，柜员在login状态下以“du”用户注册，选择“2-网点签到”，系统联动“0001营业单位开机作业签到”交易，功能选择“2—重开”,由机构B级（含）以上柜员授权后完成机构再次签到。 1.2.2、尾箱交接 基本规定 1、尾箱交接时必须先验证运钞车牌号、押运人员身份。 2、营业网点在办理尾箱交接时，必须双人在有效监控下全程办理。 3、交接时应检查尾箱是否完好，如完好，与保安公司押运人员办理交接手续；如有异常或单锁、漏铅封的，均应拒收，并及时上报相关部门。 4、尾箱交接必须通过出纳综合管理系统完成。 操作流程 1、解款员到达网点后，网点柜员验证解款员身份，由解款员在系统中输入密码，在监控下接收。 2、解款员身份验证无误，网点柜员通过“0027款箱调运控管” 交易中的“3网点/金库款箱接收处理”功能，输入解款人员身份证号码，根据显示的人员姓名、车辆编号、款箱号码等信息进行核对、清点，无误后确认，解款人员输入密码进行交接确认，办理封箱（包）的交接登记。 1.2.3、自助设备巡查 基本规定 1、网点人员每日营业前和营业终了必须对自助设备进行业务操作，检查设备运转是否正常、有无非法张贴物。 2、网点大堂经理在营业时间应及时查看自助设备的运行情况，如出现缺纸、缺钞、吞卡或故障情况，应及时通知网点自助设备管理人员。各分行监控人员通过监控系统发现缺纸、缺钞、吞卡或故障情况，也应及时通知网点自助设备管理人员进行处理。 3、自助设备外部严禁张贴纸质公告，银行信息须在自助设备屏幕内提示，同时告知客户所有张贴的纸质告示均非银行行为。 4、网点必须在自助设备工作日志上对设备日常维护、巡查情况进行登记。 1.2.4、柜员营业准备 基本规定 1、现金准备 营业前，柜员先检查自己的尾箱库存现金，保证账实核对无误。如需要增减库存可根据实际库存情况向现金管理柜员申请调拨现金。 2、凭证准备 营业前，柜员检查重要空白凭证及常用的非重空单证是否齐全、充足，预先准备好，不足的应向重要单证管理柜员申请调拨。 3、印章准备 营业前，柜员检查自己专匣保管的印章（如办讫章、业务用公章、柜员名章等）是否齐全，并将日期调整为当天营业日期，调整完毕后将所有印章放置在监控录像有效监测范围内。 4、其他准备 营业用机具检查、操作设备检查、营销资料准备等。 第二章 网点营业流程规范 2.1日常操作要点 一、柜员签到 二、批报表接收打印 三、现金管理 四、重要物品管理 五、柜员交接 六、内部凭证填制 七、错帐冲正 八、业务授权 2.2主要内容 2.2.1、柜员签到 基本规定 1、机构签到成功后，柜员在login状态下以“du+6位机构号”用户注册，选择“1-柜员签到”， 柜员首次签到时系统提示“是否应急签到”,该柜员如为特殊人群，则选择“是”，需输入柜员密码和B级（含）以上柜员授权。如非特殊人群选择“否”，需要进行指纹认证通过后进入操作界面。 2柜员（特殊人群）必须30天内变更一次以