论金融创新的专利保护.pdfVIP

维普资讯 第 26卷 第 133期 财经理论与实践 (双月刊) V()l 26 NO． I33 2005年 1月 THE THEORYAND PRACTICE OF FINANCEANI)ECONOM ICS； Jan． 2005 · 经济与法律 · 论 金 融 创 新 的 专 利 保 护 胡梦云 (湘潭大学 法学院，湖南 湘潭 411105) 摘 要 ：商业方法专利是一种产生于金融创新 的新兴专利 ，它对金融创新具有重大影响。在我国加入 WTO以后，接受商业方法专利是中国金融领域对外开放与合作 的发展趋势的必然结果。我们应 当采取措 施 ．提高我 国金融业专利权取得和保护的水平。 关键词 ：金融创新；商业方法专利；专利保护 中图分类号：DF438 文献标识码 ： A 文章编号：1003—7217(2005)叭一0124—04 在金融业务不断推陈出新时，金融领域的知识 (以下简称 “StateStreet”案)一案作 出判决 ，肯定 了 产权圈地已悄悄拉开了帷幕。据媒体报道，曾被媒 商业方法的可专利性 ，商业方法专利遂成潮流。其 体热炒的花旗银行中国专利行动有了突破性进展： 他国家受美国影响，也逐步对商业方法进行专利保 花旗银行 自1996年开始在 中国申请的 l9项专利， 护，商业方法专利 日益成为企业在商战中增强竞争 2003年已有两项获得授权，分别为电子货币系统和 力、排除其他企业擅 自以同样方法竞争的主要手段 。 数据管理的计算机系统及操作该系统的方法，主指 (一)“StateStreet”案对商业方法专利保护 的 电子银行业务。这两项专利均含有商业方法专利。 提 出 花旗银行所涉及的商业方法专利很少为国民所 SignatureFinancialGroupInc．(以下简称 Sig— 知悉。所谓商业方法专利，是指就利用电子或计算 nature)拥有美国5193056号专利 ，专利名称为 “轴幅 机等相关资讯技术进行企业的各种商业交易行为所 式金融服务配置资料处理系统”(DataProcessing 采取的商业方法申请的专利。商业方法能否成为专 System forHubandSpokeFinancialServicesConfig— 利标的，在理论上存在广泛的争议。然而在实践中， uration)。该专利是用于实现投资架构的资料处理 许多国家就商业方法的可专利性不作具体 的回应 ， 系统：它可以监控和计算财务资料，使复数共同基金 而授予了一些与特定设备相联系的商业方法专利。 (Spokes)将其基金投资到单一投资组合 (Hub)，以 鉴于商业方法专利存在的这种理论与实践相分离的 股票等金融方式运作 ，然后于美 日股市结束后半小 现状 ，以下拟对商业方法专利略作分析，从而引出中 时内凭此专利计算出每个共同基金的资产价值 ，从 国金融领域的应对之策。 而获取资金的最大利益。原告 StateStreetBank TrustCo ．(以下简称 StateStreet)在与被告交涉授 一 、 商业方法可专利性的源起与发展 权事宜失败后，向马萨诸塞州法院起诉，请求判决该 美国专利商标局在其有关商业方法的白皮书中 专利无效。2【j 所提及的商业方法发展历史表明，商业资料的处理 马萨诸塞州法院认为，算法和物理转换是检验 方法从机器的技术到 目前的计算机控制处理程序 ， 电脑软件是否受专利法保护的依据 ，如果仅包含算 100多年前就开始不问断地研究发展 ，在这期间 申 法 (即