基金业务培训－基金简要概述 .pptVIP

* 什么是基金 基金－－特指证券投资基金，是一种投资工具，把众多投资人的资金汇集起来,由基金托管人(例如银行)托管,由专业的基金管理公司管理和运用,通过投资于股票和债券等证券,实现收益的目的。 * 基金的分类 按照组织形式 公司型基金、契约型基金 按照规模是否固定 开放式基金、封闭式基金 按照投资对象 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金 按照投资运作特点 成长型、收入型、平衡型 按照资本来源 国际基金、国家基金、海外基金、国内基金、区域基金 * 开放式基金与封闭式基金比较 基金规模的可变性不同 开放式基金规模不固定，可以随时申购和赎回 封闭式基金规模固定 基金单位交易价格不同 开放式基金交易价格以净值为基础，不会折价 封闭式基金的价格收到市场影响，波动大，可能折价 基金单位买卖途径不同 开放式基金向基金管理公司申购或赎回，手续费低 封闭式基金买卖类似于股票交易，费用相对较高 投资策略不同 开放式基金必须保留一部分基金，以便投资者赎回，进行长期投资收到一定限制 所要求市场条件不同 开放式基金灵活度比较大，基金规模伸缩容易，适用于开放程度比较高，规模较大的金融市场 * 指数型基金 定义 按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。 特点 费用低廉，管理成本、交易成本比较低 投