论经济全球化背景下的外资银行金融监管.pdfVIP

国际经济观察 论经济全球化背景下的外资银行金融监管 □ 张道功 刘士国 （九江学院 政法学院，江西 九江 332005 ） 摘要：我国正加快融入金融一体化和全球化，传统的金融监管模式 人们对金融监管必要性或者动因分析主要是从银行业市场 已不能适应中国加入世贸后的新形势。 在金融全球化、经济一体化背景 失灵的角度展开。 下，机遇与挑战并存，只有通过监管理论创新进而达到监管制度创新，积 在金融全球化和一体化过程中，外资银行及其母行的国际活 极学习借鉴国际金融监管先进经验，在发展中加强监管，以监管促开放， 动，给各国政府带来了难题。一是对各国金融政策的干扰；二是增 促引进，促发展，我们就一定能够迎头赶上金融监管的国际水平，为我国 加了金融体系的不稳定性；三是对东道国金融业的冲击。 因而，各 更加积极主动参与国际竞争提供良好的金融支持。 国对外资银行的监管动因和目的主要表现在 个方面： 维持国 3 ① 关键词：外资银行；金融监管；金融全球化 际国内金融体系的稳定； 维持公平竞争； 维护宏观经济政策。 ② ③ Abstract :We handles tightly the tide of internation 二、对外资银行金融监管的原则 al financial integration,Globalizotion and liberal - 各国基于本国经济、文化、法律等因素，对外资银行金融监管 ization,sets forth the relationship between financial supervision and liberalization against the background 实施了不同的政策，但基本上奉行三种监管原则，即保护主义原 of the WTO relevant rules and the financial services 则、互惠原则和国民待遇原则。 我国现阶段应当采取平等互惠为 trade agreements.The entry into WTO is a long step to - 主、保护主义为辅的原则，考虑到我国对外资银行的引入应当首 wards global economy system.The traditional supervi - 先在战略上着重照顾和保护民族金融业的发展，待时机成熟时再 sion system cant adapt to the new situation.As China 实行国民待遇原则。 will implement financial opening up policy as the entry 随着金融一体化和自由化的发展，金融创新和金融实践的深 into the WTO,more challenges will appear , that these 入，世界金融监管更加强调金融业及金融机构的风险预防和风险 will make the Chinese banks stay in inferior position 管理的审慎原则。 金融监管的审慎原则是以市场为基础的监管， in the international bank competition . we can catch up 较之过去的合规性监管，更注重金融业经营整个过程中的