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投资融资部廉政风险防控管理流程图 融资担保工作业务流程 风险：1.吃拉卡要，谋取私利；2.审查不细，把关不严，造成贷款损失；3.办事拖拉，缺乏服务意识。 防控措施：1.切实加强职业道德和廉洁从业教育；2.严格按规定程序进行贷前审查；3.提高工作效率，树立服务意识；4.加强对贷款的跟踪调查，发现异常及时采取措施，确保贷款安全。 风险：1.缺失工作责任心，对投资企业监管不力，对投资企业的经营监管不力，对投资企业的经营状况不清。 防控措施：1.切实加强工作责任心，忠诚敬业；2.落实专人加强监管，随时了解和掌握投资生产企业状况；3.发现投资企业生产经营异常要迅速做出反映，维护公司利益。 投　资　管　理 委托资产管理 定期查验账实相符 登记造册建立台账 风险：1.收受好处考察不严，情况不准，造成投资损失；2.市场调查不细，前景预测不准，导致投资失误。 防控措施：1.严守职业道德，廉洁自律；2.客观真实反映考察情况，不断提高市场预测能力；3.项目或企业考察必须两人以上进行。 回收并归还贷款 接受企业贷款申请 融资贷款 审查并申请贷款 查验贷款到账情况 跟踪贷款使用情况 委托发放贷款 签订“四方”协议 风险：收受好处或缺失工作责任心，不能及时准确参与红利分配，损害公司利益。 防控措施：增强工作责任心，掌握投资项目盈利情况，及时足额分回红利。 收取投资分红 收取投资分红 每委调查经营情况 原有投资项目 登记造册建立台账 承办投资具体事项 提交公司集体研究 提出投资建议意见 新投资项目 参与项目考察论证 按规定进行管理 投　　　融　　　资　　　部 受理货款担保申请 审查相关资料 进行资信调查 报审贷委员会审议通过 业务部门审批 合同会签 银行放款 跟踪调查贷款使用情况 回收贷款 按规定每年末将相关资料组卷归档