“学监管规定做规范业务”合规知识竞赛备选试题-反洗钱.xls

判断99题 多选94题 单选（92题） 难度 题干 选项A 选项B 选项C 选项D 答案 易 有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查的机构是（ ）。 中国人民银行及其派出机构 银监局 银监会 邮储总行 A 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ ）批准后执行。 中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 被约见人 单位负责人 部门负责人 C 当客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构（ ）重新识别客户。 登记 需要 报告 不需要 B 中 洗钱一般包括（ ）三个阶段。 存放、掩藏、整合 存放、掩藏、转账 贩毒、掩藏、整合 存放、投资、整合 金融机构在反洗钱过程中为了防止可疑交易账户资金转移，在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合；采取临时冻结措施后（ ）时间以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。 48小时内 24小时内 36小时内 50小时内 难 以下对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易描述不正确的是（ ）。 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 金融机构应当设立（ ）负责反洗钱工作。 部门负责人?? 专人 反洗钱专门机构或指定内设机构 合规部门 C 金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（ ）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。 10个 5个 7个 4个 金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）。 大额交易 现金交易 可疑交易 转账交易 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 一个月 三个月 半年 一年 根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）的相关规定，（ ）行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的 通过赠予方式，将非法所得捐赠的 通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的 C 反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（ ）实施。 中国人民银行 中国人民银行各分支机构 有管辖权的侦查机关 公安机关 A 《反洗钱法》中规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ ）罚款。 处50万元以上500万元以下 处50万元以上200万元以下 处20万元以上500万元以下 处30万元以上500万元以下 下列说法不正确的一项是（ ）。 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 D 金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为（ ）。 较高 高 一般 低 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（ ）以内。 营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天以上 营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天以上 营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天以上 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（ ）通报。 人民银行 反洗钱行政主管部门 侦查机关 调查中需要进一步核查的，（ ），可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。 经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准 经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准 经国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构的负责人批准 经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构、市一