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民生加银岁岁增利定期开放债券型 证券投资基金 更新招募说明书 2015年第1号 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二零一五年三月 民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 （2015 年第1 号） 重要提示 民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金经2013 年 3 月29 日中国证监会证监许 可【2013 】291 号文核准募集，本基金合同于2013 年8 月1 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低 投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金 融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基 金投资所带来的损失。 民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金是债券型证券投资基金，属于证券投资 基金中的较低风险品种，一般情况下其风险和收益高于货币市场基金，低于股票型基金和混 合型基金。本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金 合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判 断市场，对认购/ 申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投 资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券 价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大 量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本 基金的特定风险等。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来 业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理 人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2015 年2 月1 日，有关财务数据和净值 表现截止日为2014 年12 月31 日。（财务数据未经审计） 5-1 民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书 （2015 年第1 号） 目 录 重要提示 1 一、绪言 3 二、释义 3 三、基金管理人 6 四、基金托管人 18 五、相关服务机构 21 六、基金的募集 28 七、基金合同的生效 29 八、基金份额的封闭期和开放期 29 九、基金份额的申购、赎回 30 十、基金的投资 37 十一、基金的业绩 47 十二、基金财产 48 十三、基金资产估值 48 十四、基金的收益与分配 51 十五、基金的费用与税收 52 十六、基金的会计与审计 54 十七、基金的信息披露 55 十八、风险揭示 59 十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 61 二十、基金合同的内容摘要 63 二十一、基金托管协议的内容摘要 63 二十二、对基金份额持有人的服务 63 二十三、其他应披露事项 64 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 65 二十五、备查文件 65 附件一：基金合同的内容摘要 67 附件二：基金托管协议的内容摘要 78