论我国反洗钱与隐私权的保护衡平.pdfVIP

内容提要 2006年lO月31日出台的《中华人民共和国反洗钱法》，首次以法律文件形 式确立了反洗钱领域的三大制度，赋予了金融机构在法定情况下上报客户相关信 息的义务，强调了反洗钱监督管理部门及其工作人员获得相关主体隐私的权力。 2007年是我国《反洗钱法》实施的第一年，人们越来越关注：反洗钱工作中是 否会发生侵害相关主体隐私权的现象?反洗钱如何做到即能有效打击犯罪又能 保护相关主体的隐私权益?本文首先从我国反洗钱法律制度特别是《反洗钱法》 和隐私权相关法律规定两个方面入手，详细分析了各自的现状和缺陷，对第一个 问题得出肯定的答案；然后在剖析反洗钱和隐私权保护本质的基础上提出合理处 理二者关系的原则；最后对第二个问题提出了具有可操作性的建议和对策。 本文的创新性体现在： (一)理论价值： 1．从隐私权保护的角度对《中华人民共和国反洗钱法》的具体条文做了剖 析，指出该法有弱化隐私权保护的倾向，为反洗钱在加强隐私权保护方面敲响警 钟； 2．从公共利益和私人利益的层面诠释反洗钱和隐私权的本质，指出反洗钱 作为保护公共利益的具体情形，是隐私权保护的例外之一。 (二)现实意义： 1．从民法、金融机构保密法和反洗钱法三个方面提出了具有可操作性的对 策，对我国反洗钱实际工作的顺利进行有一定启示； 2．指出我国反洗钱实际工作中面临的问题和困境，提醒履行反洗钱职责和 负有反洗钱义务的机构及其人员“两手都要抓，两手都要硬”。 关键词：反沈钱隐私权保密义务披露义务 Abstract on31“Octoberin2006 TheAnti-MoneyLaunderingLawofPRCpromulgated andtrade valueand records”、‘reportlarge customer’、“keepcustomers’identity your thefirsttime financialinstitudousthe of for bylaw,imposes duty suspiciousgades’’systems theircustomers’relativeinformationin the reporting statutoryinstances，andemphasizes administrative and andtheir department laundering supervisionmanagement anti-money the relative information． pemons’financial personnelpowerofobtaining first of ofthe Law．Whenthe The2007 isthe Anti-MoneyLaundering year yearimplementation attracts the workis