投资银行学重点 财大 09级 双学位考试.docVIP

投资银行学重点 财大 09级 双学位考试 题型： 单选、多选 5*2、名词解释5*3、计算题（经营杠杆度财务杠杆度、换股比例与股数）、简答题5*7 简答题 1. 投资银行与商业银行的联系和区别 （1） （2） （3） （4） （5） （6） 2. 投行在股票承销时如何防范风险 投资银行证券承销业务监管主要在于禁止投资银行在从事证券承销活动中获取不合理或不合法的利润及操纵市场的行为，以协调好投资银行与发行企业和投资者的关系。 3. 解释格拉斯斯蒂格法规的内容 《格拉斯·斯蒂尔法》又称《1933年银行法》，其主要内容为： （1） （2） , 维持金融稳定, 许多西方国家都通过法律形建立存款强制保险制度, 要求吸收存款的银行和其他金融机构参加存保险, 并服从存款保险制度的管理。 （3） -斯蒂格尔法》规定, 商业银行对活期存款不支付利息, 即息为零, 后改为实行利率最高限额控制 4. 如何理解直接融资和间接融资（概念、对比） （1） （2） 5. 投行监管机制有哪些优缺点（重点关注集中监管） 当今世界上投资银行的监管体系主要有三种，一是国家集中统一监管体制（集中型监管体制），二是自律型监管体制，三是中间型监管体制。 国家集中统一监管体制（简称集中型监管体制）是指国家通过制定专门的法律，设立隶属于政府或直接隶属于立法机关的全国性证券监管机构对投资银行业进行集中统一监管