融资融券业务介绍-精.pptVIP

* 客户融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于交易所规定的基准比例 融券保证金比例是指客户融券卖出证券时交付的保证金与融券市值的比例。 我公司融券保证金比例的计算公式为： 融券保证金比例＝融券基准保证金比例（65%）+ （1－标的证券的折算比率) 单一证券的可融券市值＝可用保证金余额/（融券基准保证金比例（65%）+ （1－标的证券的折算比率） 三、保证金制度 * 3、维持担保比例 担保物：我公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为客户对我公司的融资融券债务的担保物 维持担保比例：指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 计算公式为: 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资金额+融券卖出证券数量×当时市价＋利息及费用总和) 三、保证金制度 * 4、客户担保物不足的处理 三、保证金制度 * 1、委托方式 客户可通过网上交易、热自助进行融资融券交易 融资融券交易委托时，须符合正常委托的要求，如委托数量为100股（份）的整数倍等 四、交易管理 * 四、交易管理 * 2、债务偿还方式 1 2 3 4 直接还款 卖券还款 直接还券 买券还券 四、交易管理 * 3、交易规则 客户融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价，低于上述价格的申报为无效申报。融券期间，客户通过其所有或控制的普通证券账户持有与融券卖出标的相同证券的价格应遵守以上规定，但超出融券数量的部分除外。 五、交易管理 投资者信用证券账户不得买入或转入担保物和标的证券范围以外的证券，并且不得用于从事债券回购交易。 融资融券交易暂不采用大宗交易方式 * 五、交易管理 * 公司按照客户融资买入或融券卖出的发生顺序，以每笔融资买入或融券卖出委托为单位，逐笔记录融资交易或融券交易及其相关融资利息或融券费用等债务发生，每笔融资买入或融券卖出即为一个融资融券交易合约。 融资融券交易合约期限最长不得超过6个月 五、交易管理 客户信用证券账户中的证券卖出所得资金应当首先用于偿还客户向证券公司的借款、利息及费用。 未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。 * 五、交易管理 客户为个人，且持有上市公司限售股份（包括解除和未解除限售股份）的，不得通过其信用账户融券卖出该证券。客户为机构，持有未解除限售股份的，不得通过其信用账户融券卖出该证券；持有已解除限售股份的，在一个月内将解除限售股份冲抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%。 * 五、交易管理 * 通知方式 发送与接收 到达确认 公司网站公告 通过发布 公告发布之日，视为通知到达 电子邮件通知 通过二六三网络通讯股份有限公司（）为客户建立统一第三方电子邮箱 电子邮件发出时即视为已经通知送达 手机短信通知 客户提供手机号码 短信发出后即视为通知送达 电话通知 客户提供电话号码 通话当时视为已经通知 挂号信通知 客户提供地址、邮编 寄出后 3日视为已经通知送达 六、通知与确认 * 1、当客户信用账户维持担保比例跌破130%时 T 日通知客户于T+2 日收市前进行补仓 T+2客户若收市前没及时补仓，且维持担保比例仍低于150%的 T+3日，融资融券业务部按协议约定的方式进行平仓 七、强行平仓 * 2、其他可能被平仓的情形 在单笔融资融券交易中，客户未按时足额偿还融资欠款、融券欠券（含权益补偿证券）、融资利息、融券费用或融券权益补偿款 客户信用账户维持担保比例低于110％ 客户虚假陈述或违反融资融券合同相关条款 客户信用账户被采取司法或行政强制措施 六、强行平仓 * 第四章 办理流程 * 持有普通证券账户，且在公司开户时间达到十八个月或十八个月以上 交易结算资金已纳入银行第三方存管； 具有一定的证券投资经验； 没有重大违约记录； 不是证券市场禁入的个人和法人，不在证券业协会公布的黑名单上非证券交易所重点监控客户； 个人客户申请前在公司普通证券交易账户上的资产达到50万以上（以申请当日客户对账单记录市值为准），机构客户申请前注册资本500万以上； 一、基本条件 * 二、客户开立信用账户需提供的资料 * 客户类别 征信证明文件 资信证明文件标准 个人客户 客户证券资产证明 提交申请当日在公司打印的对账单 最近一年收入证明 1、税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单； 2、银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水； 3、当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。 银行存款证明 加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。 其他金融资产证明 1、不在公司其普通证