《商业银行新型监督体系的风险动因管理机制设计.》.pdfVIP

商业银行新型监督体系的风险动因 管理机制设计 胡 明国 (中国工商银行总行运行管理部 ) 摘【 要】风险动因作为新型监督体系引入的先进理念，是触发风险事件或损失事件最直接、最主要的原 因。通过对国内外操作风险成因理论与实践的研究借鉴，结合运行风险的演变逻辑，本文将风险动因分为制 度因素、流程因素、执行因素、操作因素、系统因素、政策因素、设备因素、道德因素、客户因素、电力因素、通 讯因素、不可抗力因素等，并实现了与巴塞尔协议风险成因的国际接轨。通过准确挖掘风险动因并从流程、系 统、人员等方面持续改进，可以减少风险事件数量，降低损失事件发生的概率，提高业务运行风险管理水平和 客户服务水平。 关【键词l商业银行；监督体系；风险管理；风险动因 商业银行事后监督体系转型不仅仅是监督 2003)。从这种意义上讲，虽然风险事件的发 方式和运行机理 的变革 ，也不单是工作流程和 生具有随机性、突变性和潜