第十章_理财规划综合应用.pptVIP

张玲 太平盛世长健医疗保险计划（A） 重大疾病 身故 20年 40年 （保至70岁） 1220元 重大疾病、重大手术费 10万 2万 太平盛世?长顺安全保险（B） 70岁前残疾 70岁前身故 70岁后身故或残疾 20年 终身 581 被保险人身故或残疾（按残疾程度给付） 7万/年 7万 7万 张玲保险费合计 1801元/年 家庭财产 保家无忧家庭保障计划 407400元 1年 1年 100元 房屋、室内财产、便携电器、现金首饰 保险费总计 12721元/年 6．旅游目标分析 5年后花费准备10万元欧洲旅行： 采用定期定额投资方法进行准备，您每年约需要17989元，投资于回报率是5.8%的投资组合，则5年后有10万元旅游资金。 退休后10年每年旅游费用（通货膨胀率3%）： 目前 价位 60岁 61岁 62岁 63岁 64岁 65岁 66岁 67岁 68岁 69岁 70岁 1万元 2.08 万元 2.15 万元 2.22 万元 2.29 万元 2.31 万元 2.43 万元 2.5万元 2.55 万元 2.65 万元 2.78万元 2.82万元 退休前需准备：230316元（贴现率3%）。这笔费用在58岁至退休前可以准备充足。 第五部分：定期检视计划表 1．理财定期报告表 李华 执行情况 好 中 差 现金规划 投资规划 房产规划 教育规划 保险规划 退休规划 旅游规