渠道开拓课件.ppt

功崇惟志，业广惟勤 —太平银保渠道发展工作简介 2000-2008年银保规模复合增长率116.7% 我司趸缴业务实现稳步增长 我司期缴标保实现突破性增长 总对总银保通系统结构 分对分银保通系统结构 为适应业务发展需要，提高业务品质，提升太平人寿专业化水平，总公司于2009年3月印发《太平人寿银行保险部业务品质管理办法》，其中针对工行、农行、邮储渠道进行银保通出单率考核。 考核标准如下： 工行：09年出单率90%比08年65%增长38%，8月系统出单率将达到100%。 农行： 09年出单率86%比08年61%增长41%，预计年底可达到95% 邮储： 09年出单率97%比08年90%增长8% ，预计年底可达到99% 综合出单率：09年我司银保通系统综合出单率逐月提升，截止5月综合出单率达到93.4%，距离考核达标值仅差1.6%，预计6月可全面达标。 银保渠道总体环境分析 太平银保渠道经营状况 太平银保专业化经营策略 渠道沟通宝典 银保通系统专题介绍 银保通系统定义 银行与保险公司为了实时完成各项与保险相关的业务而建立的实时交易系统。 该系统能够实时完成投保、核保、保单打印、保单合同信息变更、银行代收代付各类费用、保单质押等功能。 总行 总公司 专线 分 行 分 公 司 总对总系统优势： 成本低、维护方便、系统稳定 总行 总公司 专线 分行 分行 分行 专线 专线 分公司 分公司 分公司 总公司 交行 建行 邮储 农行 工行 中行 7家国有商业银行与我司开通银保通系统 民生 总对总银保通系统开通及分布情况 总对总 1、工行三期：09年开通，系统稳定，功能强大，覆盖率 100%； 2、农行：05年开通，系统稳定，系统覆盖率68%； 3、中行：09年3月开通，目前开通7家机构（河北、湖北、 浙江、云南、四川、湖南等），9家机构测试 中， 预计三季度完成全系统覆盖； 4、交行：09年7月4日开通，界面友善、操作简单，三季 度完成全系统覆盖； 5、民生：09年4月开通，界面友善、操作简单，三季度完 成全系统覆盖。 分对分银保通系统开通及分布情况 分对分 待开发项目 1、邮储：05年开通，系统稳定，覆盖率74%。 2、建行（特色业务平台）： 09年4月开通，目前开通7机构（山东、贵州、青岛、云南、甘肃、湖北、新疆），9机构测试中，预计三 季度完成全系统覆盖； 1、邮储总对总系统：下半年完成开发； 2、建行总对总系统：下半年完成开发； 3、招行银保通系统：预计下半年着手开发。 银保通综合出单率管理 各渠道银保通出单率显著提升 考核值：95% 2009年银保通出单率 新契约 基本保全 保单打印 和重打 反交易 保单查询 单证管理 犹豫期 撤保 保单冻结 和解冻 投连账户 转换 保费追加 部分领取 满期给付 银保通系统主要功能 客户在柜面填写投保单由柜员录入系统并发送 保险公司实时核保，核保通过后柜面直接扣收保费，并给客户打印保单 在银行柜面查询保单状态和详细信息 银保通当日出单，客户因考虑不周当日可在柜面撤单，并在当日收到退费 银保通系统功能详细介绍（一） 客户可在柜面办理7项基本保全信息，即投保人和被保人地址、电话、续期缴费的扣费账号 在银行柜面打印保单的客户可在自出单起10（含）个自然日之内，在柜面办理犹豫期退保 对于核保成功的客户可在柜面打印或补打保单 银保通系统功能详细介绍（二） 空白保单作为公司重要空白单证需要纳入银行重要空白凭证管理体系进行严格管理；投保单也须合理控制使用量 在投保人将所持保单作为质押物在银行办理保单质押贷款等业务时，系统将保单质押信息传递给保险公司，保险公司协助办理冻结。 购买过投连产品的客户在银行柜面办理各投资账户份额转换，目前仅工行渠道有此功能 银保通系统功能详细介绍（三） 针对投连、万能产品，客户在银行柜面办理部分领取申请，保费将通过批量转账至客户账户，仅工行渠道有此功能 客户在银行柜面办理投连B、万能产品追加保费，仅工行渠道有此功能 除投连、万能外，购买其他常规产品的客户（被保人）在满期金领取日前至银行柜面办理给付账号的变更，期满后保险公司会将满期金批量转账至客户账号，仅工行渠道有此功能 银保通系统功能详细介绍（四） 银保通常见问题（一） 投保单号码应为15位投保单号码是以一定规则生成的15位代码，在投保单号码录入时，投保单一定要符合规定，尤其在新机构测试时，要事先准备好测试用的投保单号码 投保单状态不符，拒绝处理  该投保单已经使用过并已经做过日结，更换新的投保单