商业银行经营学学习笔记.doc

商业银行经营学 课程学习笔记 ___ 批次：___ 辅修专业：_金融学 姓名 一、学习内容第章掌握金融机构的区别；建立商业银行的基本原则；商业银行的基本组织结构；商业银行的经营原则。 第二节商业银行制度 本节三个问题：商业银行基本原则；商业银行制度；商业银行组织结构 第二章 商业银行资本 第一节 商业银行资本的构成与作用 本节主要讲解三个问题，第一是关于银行资本金的定义，第二是银行资本的一般性构成，第三是银行资本的作用。第二节 商业银行资本金的管理 银行资本金数量确定方法，银行的资本计划以及影响银行资产持续增长模型 商业银行负债业务与管理 本章主要讲述三个部分内容：第一，银行负债的概念与类型；第二，银行存款的经营管理；第三，银行其他借入资金的经营管理。商业银行的存款业务与管理本节需要明确：第一，银行存款的类型与创新；第二，银行存款的管理要求，尤其是存款成本的分析问题。 第三节 商业银行的借入资金 本节主要应该明确商业银行借入资金的主要类型，了解我国的基本情况。 第四章 商业银行的资产业务 第一节 商业银行的现金资产 现金资产构成以及相关的影响因素，了解银行流动性的估算方法。 第二节 商业银行贷款业务与管理 第一，银行贷款的分类及主要的管理要点；第二，银行贷款贷款政策与贷款程序； 第，贷款定价的基本方法；第四，银行贷款的信用分析。 第五章 商业银行的其他业务 第一节 商业银行的中间业务与表外业务 本节主要应明确商业银行中间业务、表外业务的概念，联系与区别。银行经营表外业务的意义，了解我国中间业务的开展情况。 第二节 传统的商业银行中间业务 本节需要了解商业银行各项传统中间业务的含义、类型以及基本运作情况。 第六章 商业银行的资产负债管理 第一节 商业银行资产负债管理的演变 本节主要介绍商业银行资产负债管理的演变过程以及主要的理论思想。商业银行的资产负债管理理论演变经过了以下阶段：资产管理阶段，负债管理阶段，资产负债管理综合管理阶段。第二节 商业银行资产负债管理方法 主要介绍商业银行的资产负债管理方法尤其是利率敏感性缺口管理方法。 第三节 我国商业银行的资产负债管理 本节主要介绍我国商业银行信贷资金管理体制的演变以及资产负债管理的相关内容。 第七章 商业银行的财务报表与绩效评价 第一节 商业银行的财务报表 商业银行的财务报表包括资产负债表、损益表和现金流量表。其中，资产负债表提供存量信息，静态反映银行经活动；损益表提供流量信息，动态反映银行业绩；现金流量表则将两种不同性质的报表信息联系起来。 第二节 商业银行的绩效评价 本节主要了解商业银行进行绩效评价的指标和方法。 第三节 商业银行的财务报告本节主要了解财务报告的基本类型。capital collateral condition control 第七讲 商业银行中介业务及表外业务 一、含义、种类、特征、区别 （一）中介业务 1、商业银行不运用自身资产，专门替客户办理结算、收付和其他委托事项而收取中介费、手续费的各项业务。 2、种类 货币兑换、保管、鉴别、现金收付、结算、信用卡业务、信托租赁业务、咨询评估业务 （二）表外业务 1、商业银行以代理或委托人的中间身份所从事的不直接或不等额涉及资产负债额的变化，不直接或不等额反映在资产负债表内，以获取收益或规避风险为目的的各项业务。 2、种类 （1）承诺性OBS业务 贷款承诺、票据发行便利业务、循环放款协议、远期贷款承诺、透支承诺 （2）担保性OBS业务 备用信用证、履约担保、投标担保 （3）交易性OBS业务 金融期货、金融期权、金融互换 第八讲 其他问题 一、关于商业银行的市场营销 1、内涵 商业银行以金融市场为导向，通过对客户机市场的调查研究，运用整体营销手段，开发多功能、综合化的金融商品与金融服务，来满足客户的需求，从而实现商业银行经营管理目标的一系列经营管理活动。 2、内容“10P” （1）营销战略4P： （2）营销战术4P： 三、商业银行和投资银行的区别 1、商业银行主要从事存贷业务，投资银行主要从事证券业务 2、商业银行侧重于生产能力的创造和再创造，投资银行侧重于产权关系的调整与再调整 3、现代商业银行逐渐转向经营中介和表外业务，投资银行业务：承销、收费银行业务、交易性业务 4、商业银行传统业务日渐萎缩，投资银行业务发展广阔、蒸蒸日上 总体上说，投资银行业始终是一项隐藏不露的中介活动，将寻求新资本和投资者的实体结合在一起，作为从事批发业务的中间人，其自身的功能或投资主体、或代理人、或兼而有之。除零售经济业务外，几乎所有的投资银行业务都是机构间的批发业务，而非面向公众的业务。 二、知识掌握程度 一、资产管理理论（AMT） 商业银行将经营管理的重点放在资产方，通过资产