经济法实务 作者 张波 主编 第12章.pptVIP

第12章 金融法律制度 12.1 概述 12.2 银行法 12.3 证券法 12.4 保险法 ※本章重点与难点 12.1 概述 金融法律制度，是指国家权力机关和行政机关制定的各种金融规范性文件的总称，是调整金融关系的法律规范 金融法律制度调整的金融关系一般可分为两类：一类是金融管理关系，另一类是金融经营关系 。 我国的金融法大致包括银行法、货币法、金融管理法、外汇管理法、信贷法、票据法、证券法以及保险法等。本章主要介绍银行法、证券法以及保险法的内容。 12.2 银行法 12.2.1 银行法概述 1.我国的银行体系 银行是专门经营存贷款、汇兑、结算等业务，充当信用中 介和支付中介的金融机构 中央银行 商业银行 政策性银行 2. 银行法的概念 银行法是调整银行的组织、地位和业务活动的法律规范的 总称 12.2 银行法 12.2.2 中央银行法律制度 1. 中国人民银行 作为中央银行，中国人民银行是发行的银行，政府的银行和银行的银 行。中国人民银行是在国务院领导下的管理金融事业的职能部门。综 合来说，中国人民银行具有三大职能，即金融宏观调控职能、金融服 务职能以及一般的金融监管职能。 2. 中国银行业监督管理委员会 银监会负责对全国银行业金融活动及其业务活动进行监督管理。 监管目标 监管职责 12.2 银行法 12.2.3 商业银行法律制度 1.商业银行的法律地位 2.商业银行的设立 3.商业银行的接管和终止 4.商业银行业务 商业银行存款业务 商业银行贷款业务——实行审贷分离、分级审批 12.3 证券法 12.3.1 证券以及证券法 1.证券的概念与分类 证券，一般是指以证明或设定民事权利为目的所制作的 书面凭证。我国证券法规定的证券为股票、公司债券和 国务院依法认定的其他证券。 2.证券法 证券法是调整在证券的发行和交易过程中发生的各种 济关系的法律规范的总称。 12.3 证券法 12.3.2 证券发行制度 1．证券发行 证券发行是指符合发行条件的证券发行人，依法定程序，将证券按相同条件销售给投资者以募集资金的行为 2．股票的发行 股票发行，是指拟成立的股份有限公司和已成立的股份有限公司以募集资金为目的，向投资者发售自身股票的行为 募集设立发行 新股发行 12.3 证券法 3. 公司债券的发行 公司债券公开发行的基本条件 公司债券公开发行的限制条件 4. 证券发行承销 证券承销，是指证券发行人与承销商（具有承销资格的证券公司）之间达成协议，由承销商代发行人销售证券的行为。 承销形式 承销禁止事项 12.3 证券法 12.3.3 证券交易制度 1. 证券上市交易的一般规定 2. 证券上市交易的条件 股票上市交易的条件 公司债券上市的条件 3. 证券暂停上市的情形 股票暂停上市的情形 公司债券暂停上市的情形 4. 证券上市交易中的信息公开机制 持续信息公开的要求 持续信息公开的范围 持续信息公开的程序 上市公司信息公开的例外 定期报告公开 临时报告公开情形 12.3 证券法 5. 证券上市交易的特别规定——上市公司收购 上市公司收购，是指投资者为实现特定上市公司的控制或合并目的，依法取得该上市公司一定数量股份的行为。分为要约收购、协议收购和其他合法方式。 要约收购和协议收购的区别 上市公司收购的法律后果 12.3 证券法 12.3.4 证券上市交易的禁止行为 1. 内部交易行为 2. 操纵证券市场行为 3. 欺诈客户行为 12.3 证券法 12.3.5 证券交易中各相关主体民事法律责任 1. 证券交易中年度报告、中期报告、临时报告等信息披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的： 发行人、上市公司应当承担赔偿责任。 发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。 发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。 12.3 证券法 2. 内幕交易行为中，内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。 3. 操纵市场行为中，操纵市场行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。 4. 欺诈客户行为中，欺诈客户行为给客户造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。 5. 短线交易行为中，上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后