金融法规与案例 作者 朱明 主编 情 境 十 一.pptVIP

金融从业人员法律修养教育 学习目标： 依据《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》和《金融违法行为处罚办法》等，能从柜台人员、营销人员、基层管理人员违规案例分析中提高柜台岗位职业道德与职业操守；掌握银行业从业人员职业操守相关规定；了解常见的金融职务犯罪。 在线教务辅导网： 教材其余课件及动画素材请查阅在线教务辅导网 QQ:349134187 或者直接输入下面地址： 在线教务辅导网： 教材其余课件及动画素材请查阅在线教务辅导网 QQ:349134187 或者直接输入下面地址： 子情境一 银行从业人员职业操守教育 能力目标： 能从柜台人员、营销人员、基层管理人员违规案例分析中提高柜台岗位职业道德与职业操守；掌握银行业从业人员职业操守的相关规定。 任务一 银行柜台人员违规案例分析 活动一 人民币管理违规案例K知识准备1.假币收缴资格2.假币收缴违规行为处罚C案例讨论Q问题探究A能力训练活动二 外汇管理违规案例K知识准备C案例讨论Q问题探究活动三 储蓄业务违规案例 任务一 银行柜台人员违规案例分析 K知识准备A能力训练活动四 对公结算业务违规案例K知识准备C案例讨论Q问题探究A能力训练 任务二 银行营销人员违规案例分析 活动一 营销业务违规案例K知识准备C案例讨论活动二 授信业务违规案例K知识准备C案例讨论Q问题探究A能力训练K知识链接 银行业从业人员职业操守 子情境二 预防金融犯罪 能力目标：能预防常见的金融职务犯罪。 任务一 破坏金融管理秩序罪 活动一 危害货币管理罪K知识准备C案例讨论Q问题探究活动二 破坏银行管理罪K知识准备1.非法吸收公众存款罪2.违法发放贷款罪3.吸收客户资金不入账罪4.伪造、变造金融票证罪5.非法出具金融票证罪6.对违法票据承兑、付款、保证罪 任务一 破坏金融管理秩序罪 7.背信运用受托财产罪8.洗钱罪C案例讨论Q问题探究 任务一 破坏金融管理秩序罪 《刑法》第191条明确，洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。对于洗钱行为的处罚，首先应当没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的利益，然后根据不同情况予以处罚。情节一般的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。 任务一 破坏金融管理秩序罪 单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。A能力训练 任务二 金融职务犯罪 K知识准备1.贪污罪与职务侵占罪(1)个人贪污数额在10万元以上的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处死刑，并处没收财产。(2)个人贪污数额在5万元以上不满10万元的，处5年以上有期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。 任务二 金融职务犯罪 (3)个人贪污数额在5 000元以上不满5万元的，处1年以上7年以下有期徒刑；情节严重的，处7年以上10年以下有期徒刑。个人贪污数额在5 000元以上不满1万元，犯罪后有悔改表现、积极退赃的，可以减轻处罚或者免予刑事处罚，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分。(4)个人贪污数额不满5 000元，情节较重的，处2年以下有期徒刑或者拘役；情节较轻的，由其所在单位或者上级主管机关酌情给予行政处分。对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。2.挪用公款罪与挪用资金罪3.受贿罪与非国家工作人员受贿罪4.签订、履行合同失职被骗罪C案例讨论 任务二 金融职务犯罪 Q问题探究(1)侵犯的客体和犯罪对象不同 挪用资金罪侵犯的客体是公司、企业或者其他单位的资金的使用权，对象是公司、企业或者其他单位的资金，其中，既包括国有或者集体所有的资金，也包括公民个人所有、外商所有的资金。挪用公款罪侵犯的客体是公款的使用权和国家机关的威信、国家机关的正常活动等，既有侵犯财产的性质，又有严重的渎职的性质，挪用公款罪侵犯的对象限于公款，其中主要是国有财产和国家投资、参股的单位财产，即国家机关、国有公司、企业、事业单位等所有的款项。挪用公款罪和挪用资金罪侵犯的对象不同，客体不同，社会危害性程度